第３６卷第ｌ８期 西 建 筑 Ｖｌ０１．３６Ｎｏ．１８ ・１９６・ ２ ０ １ ０年６月 ＳＨＡＮＸＩ山 ＡＲＣＨＩＴＥＣＴＵＲｔ Ｊｕｎ．２０１０ 文章编号：１００９．６８２５（２０１０）１８—０１９６—０２ 浅谈实施建设工程担保存在的问题及对策 刘新爱 摘要：简要介绍了工程担保的４种基本形式，具体阐述了秦皇岛市建设工程担保制度的实施情况，针对其运转过程中 出现的主要问题进行了分析探讨，提出了相应的改进措施，以期进一步推动该市建设工程担保制度的全面落实。 关键词：建设工程担保制度，基本形式，运作程度，问题，改进措施 中图分类号：ＴＵ７１２ 文献标识码：Ａ 工程担保最早起源于美国公众投资建设领域，至今已有１００多 行。保证人提供的保证方式应为连带责任保证。在担保活动中， 年的历史，这项制度的推行保证了建筑业快速健康的发展。工程 担保人不得为同一建设工程提供业主支付担保和承包商履约担 担保已经成为世界建筑行业普遍接受和应用的一种国际惯例。 保；也不得为与其有直接经济或隶属关系的被保证人提供担保。 目前，我国实施的工程担保作为一种信用工具，在市场经济发达 具有招标代理资格的担保人、与招标代理单位同属于一个企业集 国家的工程建设领域应用极为广泛。它通过经济的手段，对规避 团的担保人，不得为其代理的招标项目提供担保。另外，业主工 工程风险、保障合同履约、规范市场行为以及维护各方面的利益 程款支付担保、承包商履约担保金额，不得低于合同金额的１０％。 都起着非常重要的作用。 投标担保额度为２％，最高不超过８０万元。３）明确了实施工程担 １ 工程担保的基本形式 保常见方式的运作程序。１３．．建筑工程承包商将工程分包的，承包 建设工程担保制度是一种维护建设市场秩序、保证参与工程 商应当向分包商提交承包商付款担保，分包商应当同时向承包商 各方守信履约，实现公开、公平、公正的风险管理机制。工程保证 提交分包商履约担保，担保的额度相同，为分包合同价的１０％～ 担保来源：专业化的保证担保公司；银行。但在美国，由于银行不 １５％；承包商付款担保的有效期为分包工程质量验收合格并全部 具备专业背景，工程保证担保一般不由银行提供。工程担保包括 支付分包工程款后２８ ｄ，分包商履约担保的有效期为分包工程质 １６种形式，应用最多的主要有以下几种： 量验收合格之日后２８ ｄ；ｂ．发包人提供预付款的，承包人应当在 １）投标保证担保。它主要用于筛选投票人。国外无建筑企 业主支付预付款前提交预付款担保；预付款担保金额与预付款金 业资质审查，市场准人把关通过保证担保人对投标人严格的资格 额相同；ｃ．发包人未提交业主支付担保的，视同建设资金未落实， 审查来完成。投标保证担保要确保合格者投票以及中标者将签 不予办理合同备案等相关手续；中标人未提交承包商履约担保 约和提供业主所要求的履约，预付款保证担保。２）履约保证担 的，丧失中标资格，发包人可依法另行选择中标人。４）明确了工 保。业主得到保证，承包商将履行合同的一切条款。一旦承包商 程发包人、承包人和担保人应当履行的责任和义务。 在保函约 违约，保证担保人要代为履约或赔偿。３）预付款保证担保。它确 定的有效期内，除建设工程终止外，不得撤保；ｂ．建设工程因故必 保与工程项目有关的工人工资、分包商及供应商的费用，将按照 须终止的，发包人和承包人应当凭建设行政主管部门的相关文件 工程进度由承包商按时支付。４）业主支付保证担保。它通过对 取回保函原件，办理撤保手续．ｃ．建设工程终止施工后撤保的，在 业主资信状况进行严格审查并落实各项反担保措施，确保工程费 恢复施工前应当按规定重新办理工程担保手续；ｄ．在担保合同约 用及时支付到位。一旦业主违约，保证担保人将代为履约。 定的有效期内发生索赔的，应当向索赔方重新提交担保，其担保 ２我市主要做法 金额不低于剩余合同金额。 为进一步推进建设工程担保制度的贯彻实施，规范建筑市场 ３存在的主要问题 行为，秦皇岛市和建设行政主管部门在充分调研的基础上， １）我国建设工程担保的法律体系仍然不够完善。近几年我 制定出台了《秦皇岛市建设工程担保实施办法》，从法规的层 国相继颁布了《建筑法》《担保法》《保险法》《合同法》《招标投标 面，结合当地的建设工程交易市场的实际情况，认真加以贯彻实 法》和《建设工程质量管理条例》《建设部关于在房地产开发项目 施。主要包括以下４个方面：１）明确了建设工程担保的监管机 中推行工程建设合同担保的若干规定（试行）》等一系列法律、法 构、担保工程的范围。要求凡在我市行政区范围内的建设工程， 规和规章，对工程保证担保制度进行了不同程度的规定，但总体 都应纳入工程担保的监督管理，应当实行担保的主要包括：ａ．工 上还缺乏完整的法律框架支持，工程担保制度在推行中仍存在法 程总投资在１ ０００万元以上或工程建设施工合同价在５００万元及 律制度不完善的现象亟待加以解决。２）建设工程保证担保的主 以上的房地产开发项目（包括新建、改建、扩建的项目）；ｂ．采用工 体尚未成熟。目前，银行业金融机构和专业担保公司从事工程担 程量清单招标，中标价为最低价或次低价的；ｃ．建筑工程总承包 保业务过程中存在着不同方面的问题。银行业金融机构管理人 人需要将工程进行分包的项目；ｄ．国有投资项目；ｅ．法律、法规规 员缺少建设领域的专业知识，对工程建设的各个环节了解甚少， 定须实行工程担保的。２）明确了建设工程担保的类型、资格及应 无法准确地找到工程建设工程中的风险控制点；专业担保公司虽 注重的问题。建设工程担保主要指项目施工的投标担保、业主工 具有一定的建设领域的专业知识，但资金实力大打折扣，工程担 程款支付担保、承包商履约担保、承包商付款担保、分包商履约担 保市场存在的难题也亟待解决。３）建设工程续保难度较大。由 保。同时，明确了建设工程担保人应当是国内注册的银行业金融 于工程项目实施过程中出现的情况很多，许多项目往往会发生 机构、专业担保公司。银行业金融机构是指各银行及其一级分 工期拖延，而工程担保的保期往往在签订时就固定下来，因此，许 收稿日期：２０１０—０２．２３ 作者简介：刘新爱（１９７３一），女，工程师，秦皇岛市建设工程交易中心，河北秦皇岛０６６０００ 第３６卷第１８期 ２ ０ １ ０年６月 山 西 建 筑 ＳＨＡＮＸＩ ＡＲＣＨｎ、Ｅ ｒＵＲＥ Ｖｏ１．３６ ＮＯ，１８ Ｊｕｎ．２０１０ ・１９７・ 文章编号：１００９—６８２５（２０１０）１８。０１９７．０２ 人工神经网络在工程管理中的应用 徐志远 摘要：基于建设工程的复杂性和长期性，阐述了工程管理发展的新现象，对神经网络的发展及其结构特点作了介绍，并 对神经网络在工程管理各个阶段的应用及其所带来的优点进行了探讨，解决了诸多工程难题。 关键词：建设工程，工程管理，神经网络，应用 中图分类号：ＴＵ７１２ 文献标识码：Ａ 要求社会化和专业化的工程管理。２）现代建设项 自２０世纪８０年代以来，建筑工程管理出现了一些新的发展 统越来越复杂，开发、建设、运行的结合，而不仅仅是传统意义上的建 方向，这些新的管理模式要求有相应的技术来支撑，尤其是现在 目是研究、工程的规模化、国际化、动态化趋势的发展，更要求我们具有相当 筑工程。３）业主希望工程承包业像其他工业生产部门一样提供 希望在工程中面对较少的承包商， 好的管理技术。建筑工程中用于预测的方法很多，比如线性回归 最终使用功能为主体的服务；要求承包商提供全过程的 预测、时间序列平滑预测法、趋势外推预测、马尔可夫预测法、灰 消除工程项目组织责任体系中的盲区；色系统预测等方法。这些方法在以往工程预测中起着重要作用， 服务，保持管理的连续性，希望承包商与工程的最终效益相关，以 工程总承包方 但是随着经济的发展，社会进步的步伐不断加快，对于经济预测 调动各方面的积极性。这样促进了新的融资模式、 的精度要求不断提高，因此各种预测方法的弊端也日益暴露，这 式和新的项目管理模式的普及。４）整个社会对工程的要求提高。 就促使了新预测方法的出现，也就是最近研究比较热门的神经网 人们要求建设工程必须具有与环境的协调和可持续发展的能力，应尽可能减少资源消耗，照顾到工 络。神经网络预测有多种，每一种都有各自的适用领域及优点。 在工程建设中必须保护环境， 但是相对于其他预测方法在建设工程领域的应用，神经网络有着 程相关者各方面利益，工程要经得住历史的推敲。绝对的优势。这是由建设工程的复杂性、长期性及其基本构成的 ２神经网络简介 相似性所决定的。 ２．１神经网络的发展 人工神经网络（Ａｔｉｆｉｃｉａｌ Ｎｅｕｒａｌ Ｎｅｔｗｏｒｋ，简称ＡＮＮ）是基于模 １ 工程管理发展新现象 １）大型、特大型、复杂、高科技的工程越来越多。现代工程系 仿大脑神经网络结构和功能而建立的一种信息处理系统，是理论 增强全社会的信用意识和合同履约意识。３）大 多发生工期拖延的项目，其工程担保保函往往过期严重。但由于 名单曝光制度等，必须要有一定数量并且符 涉及到手续及费用问题，续保难度大的问题也亟待解决。４）建设 力培育担保市场。推行工程担保制度，工程担保保证金的法律界定。按照规定，施工企业到专业担保公 合资格条件的担保人。除了要充分发挥银行业金融机构的作用 司开具工程担保保函时，必须缴纳一定比例的现金到各专业担保 外，还要积极发展一批资金雄厚、专业能力强的担保机构，以形成 要对工程担保机构在资金实 公司在国有商业银行开设工程担保保证金专户中作为反担保的 具有竞争机制的担保人市场。同时，业绩、人员配备、管理水平等方面进行研究，制订工程担 措施，这笔资金并不属于专业担保公司所有。但在实际操作中， 力、规范、形成工程担保机构信用及担保能力 如果专业担保公司涉及到经济纠纷，往往把工程担保保证金 保机构担保的风险控制标准，进一步加强对工程担保市场的监管工作。首 专户作为专业担保公司的账户进行查封，这个操作层面的问题， 评价标准体系。４）应当引起广泛关注。 先，必须不断完善担保保函备案制度，对备案保函的合法性进行 审核和监督，促使工程担保机构提供符合规范的担保，遏制规避 监管的行为。其次，必须加强实行工程担保项目的跟踪管理，保 证工程担保制度的顺利实施。第三，要组织专业队伍对担保市场 进行专项检查，发现违规问题依法严肃查处，以确保建设工程担 保制度的全面落实。 参考文献： ４主要改进措施 １）通过立法和强化合同管理，促进工程担保制度的规范开 展。推行工程担保制度，必须有法律、法规和作保障。从可 操作性的角度出发，通过明确强制实行担保的工程范围等方面， 促进和强化合同管理，提高合同当事人依法履约和维权的意识， 规范工程担保行为，促进合同履约。２）建立健全工程担保信用体 系。其是推行工程担保制度健康发展必不可少的条件。建立信 用监管和失信惩戒制度，引入考察机制、奖惩机制、竞争机制和黑 『１］张建隽，张力明．论建筑市场信用体系的建立与管理［Ｊ］．山 西建筑，２００９，３５（１７）：１８８—１８９． Ｏｎ ｐｒｏｂｌｅｍｓ ａｎｄ ｃｏｕｎｔｅｒｍｅａｓｕｒｅｓ ｉｎ ｉｍｐｌｅｍｅｎｔａｔｉｏｎ ｏｆ ｓｕｒｅｔｙ ｒｕｌｅｓ ｉｎ ｃｏｎｓｔｒｕｃｔｉｏｎ ｐｒｏｊｅｃｔｓ ＬＩＵ Ｘｉｎ－ａｉ Ａｂｓｔｒａｃｔ：Ｔｈｅ ｐａｐｅｒ ｍａｉｎｌｙ ｉｎｔｒｏｄｕｃｅｓ ｔｈｅ ｆｏｕｒ ｂａｓｉｃ ｆｏｒｍｓ ｆ（）ｒ ｔｈｅ ｐｒｏｊｅｃｔ ｓｕｒｅｔｙ ｍｌｅｓ，ｉｌｌｕｓｔｒａｔｓ ｅｔｈｅ ｉｍｐｌｅｍｅｎｔａｔｉｏｎ ｓｉｔｕａｔｉｏｎ ｏｆ ｔｈｅ ｓｕｒｅｔｙ ｒｕｌｅｓ ｉｎ ｃｏｎｓｔｒｕｃｔｉｏｎ ｐｒｏｊｅｅｔｓ ｏｆ Ｑｉｎｈｕａｎｇｄ８０，ｅｘｐｌｏｒｅｓ ａｎｄ ｄｉｓｃｕｓｓｅｓ ｔｈｅ ｍａｉｎ ｐｒｏｂｌｅｍｓ ｉｎ ｔｈｅ ｏｐｅｒａｔｉｏｎ ｐｒｏｃｅｓｓ，ａｎｄ ｐｏｉｎｔｓ ｏｕｔ ｒｅｓｐｅｃｔｉｖｅ ｉｍ— ｐｒｏｖｅｍｅｎｔ ｍｅａｓｕｒｓ，ｓｅｏ ｓ ａｔｏ ｅｎｈａｎｃｅ ｔｈｅ ｆｕｌ１ ｉｍｐｌｅｍｅｎｔａｔｉｏｎ ｏｆ ｔｈｅ ｓｕｒｅｔｙ ｒｕｌｓ ｅｉｎ ｔｈｅ ｕｒｂａｎ ｃｏｎｓｔｕｃｔｒｉｏｎ ｐｒｏｊｃｔｅｓ． Ｋｅｙ ｗｏｒｄｓ：ｓｕｒｅｔｙ ｕｌｒｅｓ ｏｆ ｃｏｎｓｔｒｕｃｔｉｏｎ ｐｒｏｊｅｃｔｓ，ｂａｓｉｃ ｆｏｒｍｓ，ｏｐｅｒａｔｉｏｎ ｐｒｏｃｅｄｕｒｅ，ｐｒｏｂｌｅｍｓ，ｉｍｐｒｏｖｅｍｅｎｔ ｍｅａｓｕｒｓ ｅ收稿日期：２０１０．０２ ２１ 作者简介：徐志远（１９７９一），男，工程师，兖矿鲁南化肥厂，山东枣庄２７７５２７
