客户签名不符引发的案例

来源：小侦探旅游网

客户签名不符引发的案例

一、案例经过

监测人员调阅前台事中影像发现，客户办理账户重置密码和大额汇款业务均为同一人，但账户重置密码业务签名与重置密码后汇款个人业务凭证签名笔迹明显非同一人。下发至网点查询，网点核查后回复：客户填写大额汇款个人业务凭证是在填单区由他人代填，客户签名是他人代签。该笔业务被评定为风险事件。

二、案例分析

个人结算户重置密码即发生大额汇款业务，均由同一柜员办理，柜员应要求客户在柜面可视范围内填写。客户到填单区填写汇款单脱离工作人员视线，柜员又未认真核对大额汇款凭证签名是否与重置密码签名一致，造成该笔风险事件发生。反映出柜员风险意识较淡薄，网点现场管理人员履职不到位，未起到事中控制作用。一旦发生纠纷，极易引发客户投诉和法律诉讼，造成银行一定经济风险和声誉风险隐患。

三、案例启示

（一）规范柜员业务操作，做好柜员风险意识及制度流程培训。

（二）提高现场管理人员履职能力，加强业务真实性审核，严把业务事中控制关。

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