银行旺季营销方案

篇一：银行旺季营销存款宣扬方案 XX银行旺季营销存款宣扬方案

截至2023年12月31日，XX银行各项存款突破XX亿元。这是一项新的突破，也是一个新的起点，更是一次新的跨越。为进一步做好存款业务宣扬工作，营造良好的舆论氛围，增加社会公众对XX银行的熟悉，提升新XX银行知名度和影响力，现将宣扬方案制定如下： 一、在我行各网点LED显示屏中滚动播出 “热闹庆祝XX银行存款突破XX亿元”的宣扬语。

二、制作宣扬版面、宣扬单，乐观宣扬XX银行存款业务取得的成果，介绍我行成立以来所取得的成果和主要业务特色，并在各个网点发放。

三、撰写有关我行近几年所取得成果的文字材料，主要包括服务质量的提升、硬件设施的配备、开办网点、存款的增长等方面。通过XX日报等媒体进行宣扬介绍，扩大宣扬面。

四、结合“三会”一慰问（即：工作总结表彰大会、“迎新春”银企座谈会、银政座谈会，走访慰问退休老干部）宣扬介绍XX银行取得的成果，不断扩大宣扬面。 （一）工作总结表彰大会

结合工作总结表彰大会向员工介绍全区XX银行取得的成，树立典型。评比我行2023年度的先进工，并赐予

嘉奖，激发员工的工作热忱和乐观性。在员工中营造创先争优的氛

围，力争在“十二五”的开局之年——2023年，再创佳绩。 （二）“迎新春”银企座谈会

结合银企座谈会宣扬介绍XX银行取得的成果，搭建解决中小企业“融资难、贷款难”的沟通平台、加强中小企业与XX银行之间的信任与支持、构筑沟通共进的平台，在互惠互利的基础上，达到共同进展、合作共赢的目的。使企业在增进银企双方了解和感情沟通的同时，增长新的金融学问，增加对于XX银行长远进展的信念。 （三）“迎新春”银政座谈会

结合银政座谈会介绍全区农村信用社取得的成果，让政府了解XX银行的基本状况、业务进展状况、下一步工作思路，以及存在的一些困难。同时表明我行支持地方经济的进展的美妙意愿，期望与地方政府相互协作支持，以取得银政“双赢”的效果。 （四）走访慰问离退休老干部

XX银行的进展分散着广阔离退休老干部的心血和汗水，因此，结合走访慰问离退休老干部，宣扬介绍XX银行近几年来的进展状况，以及所取得的成果。让离退休老干部感到暖和的同时，增加他们对XX银行长远进展的信念。

篇二：邮政金融旺季营销方案简编 2022首季开门红旺季营销方案汇编 《外出务工人员返乡专项营销方案》

方案时间：2022年1月3日（农历腊月初三）至2022年2月18日（农历正月十九） （一）开展“新春邮情三重‘送’”主题营销活动

1、一“送”：存款“送”车票：活动期间，客户凭2万元（含）以上新增定期存款凭条或5万元定期存单复印件即可领取订票优待券（加盖县区局金融局章戳有效）一张，持订票优待券+存款凭证在支局订购本人火车票即可免单张火车票手续费（建议相关费用由县区局先行垫付），支局登记完整的客户信息（详见附件4）并将相关凭据妥当保存。

2、二“送”：存款“送”学问：活动期间，客户凭 10万元（含）以上的存款凭条，可领取中考免费辅导卡一张（加盖县区局金融局章戳有效），对于资产15万以上的客户子女在享受集中辅导的同时还可享受由邮政储蓄供应的图书赠阅服务，支局汇总客户信息并将相关凭据妥当保存。

3、三“送”：存款“送”关爱：活动期内，客户凭20万（含）以上的存款凭条即可获得两次慰问机会及免费体检卡一张（加盖县区局金融局章戳有效）享受免费体检一次（可与当地医院下乡体检进行结合），支局汇总客户信息并将相关凭据妥当保存。 （二）组织开展“包工头、打工联络人”回馈活动

活动期间，对于符合条件的“包工头”一是可享受“新春邮情三重‘送’”活动，二是可参加邮政金融高端客户答谢会活动并享受答谢宴（标准为20元/位），三是可享受邮政赠送的相应档次礼品。 （三）组织流程

1、联络员信息上报：支局将所辖村庄联络员的信息（详见附件1）整理上报至县区局金融业务局

2、电话、飞信营销：支局成立由支局长任组长，支局全部人员为组员的电话营销小组，每天根据营销话术（详见附件2）开展电话营销，每天至少电话营销10户/天/人以上，并形成电话营销记录；开展飞信营销工作，利用市局配发的移动座机通过飞信方式发送“新春邮情三重‘送’”活动信息、金融产品信息、祝愿短信、天气预报等信息，充分表达邮政储蓄的新春祝愿之情。 （四）相关政策

1、依据支局上报的村庄联络员有效信息且录入走访信息系统，根据0.3元/条的标准对支局进行补贴（相关政策详见同文件《关于明确客户走访活动相关政策的通知》，不进行重复嘉奖

2、“包工头、打工联络人”高端客户答谢会，根据100元/场的会议营销政策标准予以补贴（详见季度方案政策），完成县局2022年首季一档目标方案的网点，答谢宴相关费用由市局担当（市局不再追回2023三季度预支网点5000元进展费用，未完成方案的，将根据差方案比例进行追回）。

《沿街商铺及集市商贸户活动方案》

一、活动时间：（一）1月3日至1月10日，为活动宣扬、客户开卡期，同时登记商户具体信息，并在此期间做好支局人员敛款培训，包含网银使用、手机银行使用、敛款步骤等细节。

（二）1月11日至1月15日，为商贸户试敛款期，在此期间，支局全部人员要把握敛款流程和操作方式，做好敛款信息登记等。 （三）1月16日至2月18日，为支局人员商贸户的正式敛款期

二、实施方案：

（一）利用上门“换新钱、兑残币”等服务方式，对沿街门市、商户进行走访，登记客户资料。活动

第一阶段，网点人员持“新零钞”，借助帮客户“换新钱、兑残币”服务方式，携带合适的宣扬品，包括对联、福字、围裙等，再次对沿街门市、商户进行实地走访，核实客户信息，落实客户使用邮政储蓄业务的详细状况，对尚未使用邮政绿卡的客户要重点进行宣扬和公关，利用邮政储蓄的便利性以及手续费优待，力争沿街门市、商户100%拥有一张邮政绿卡。支局人员要具体登记客户信息，包括：商户姓名、店名、联系电话（可多个）、卡号、身份证号、地址、行业等具体信息(表样详见附件1），上报县局金融业务局，

（二）开展免费“送短信”服务，开通网银和手机银行业务。开卡时，肯定要为客户开通免费一个月的试用短信业务，确保客户能实时看到账户变动状况。针对年轻群体客户，要为其开通网上银行和手机银行，便利客户转账及节约手续费。

（三）开展为商户办金卡业务活动。对季均储蓄余额达到10万元的商户，办理金卡，供应“免排队、免短信费、手续费打折”的优待服务。

（四）开展免费“送媒体”宣扬业务。对尚未把邮政储蓄作为主办银行的沿街门市、商贸超市等，可利用“送媒体”宣扬的形式吸引客户到我行办理业务。春节前后，是邮政储蓄营业厅客户到访量最多的时期，营业厅电视媒体宣扬具有良好的宣扬效果。在营销商贸户时，可

以向客户推介“在我行办理业务，可免费做帮您做业务宣扬，可为您在节日期间带来更好的效益”，站在为客户利益着想的角度，实现双方合作共赢的目的。

（五）实施上门敛款业务。1、前期要做好敛款业务培训工作，在1月3日至1月10日期间，组织支局全部人员进行网上银行、手机银行、商易通业务学习，并娴熟把握操作流程，每人特地开通一张绿卡，在网银和手机银行业务上开通大额转账支付业务，卡内至少存有2万元以上资金，以供上门敛款时进行资金周转。各县区局要在1月10日之前要将支局敛款人信息上报到市局金融业务局，并且要确保卡内资金与敛款人信息对应。

2.依据前期收集的客户资料，了解沿街门市客户、商贸户资金流淌状况，在旺季期间排好班次，每日一次或者两次逐门逐户进行敛款，在收到客户现金后，敛款人员通过手机银行业务直接将所收到的资金划转到客户卡内，并提示客户查阅短信通知，核实资金的确已到达客户账内。到达肯定金额后，回支局后，再将现金存入敛款人员账户。 网点所属行政村的超市和门市，可由投递员、助农取款点进行攻关营销，开卡、开通短信后，在旺季期间每日实地敛款。 三、政策考核：

（一）网点每收集和上报一条商户信息补助采集人员0.3元（政策同走访信息录入政策）。

（二）通过网点人员实际上门揽收的款项，将沿街门市、商户客户的卡号和网点客户经理号码进行关联，关联后，通过网银和手机银

行转入到卡上的款项，自动计列到网点人员客户经理号码上，可以通过“山东客户经理管理系统”进行查询，并根据统计数据记入营销系统积分和兑现敛款人员业务嘉奖。

《金融网点厅堂营销及客户策反活动方案》 （一）做好网点厅堂服务 1、网点卫生环境要求

（1）营业网点门前环境保持干净、有序；严禁乱张贴、乱悬挂、乱堆放；（2）室内卫生：无纸屑、无明显污渍及脚印，无杂物；（3）填单台：材料整齐、完好，无破损、无脱落、无灰尘、无污渍；（4）排队机、ATM、空调等各种设备：无破损、无污渍、无灰尘，1月15日-2月15日期间空调必需开启，室内温度在20℃以上；（5）大客户室：保持开放状态，干净洁净，严禁存放杂物。 2、网点人员仪表仪态

统一着工装，佩戴工号牌，与客户沟通时，要亲和友善且面带微笑；目光凝视对方“凝视区”（双眼和鼻尖之间的三角区域）。不得在与客户对话时看表，禁止对客户紧绷着脸或爱理不理，禁止长时间盯着客户上下端详。 3、规范服务用语

（1）网点人员在办理业务或与客户沟通时，应使用“请、您好、感谢、对不起、再见”十字文明用语等文明礼貌服务用语；严禁有粗话、脏话、顶撞话、指令话、敷衍话、嘲讽话等不文明、不敬重的语言。

（2）与客户交谈，语意应精确 、简洁、清晰、条理分明；语音、语速适中，吐字清楚；语态亲切温柔。

（3）虚心听取客户看法、建议，遇客户埋怨或发生纠纷时，善解人意、急躁倾听。在需要表明自己的观点时，应实行谦恭、委婉的方法表达自己的意思。 4、留意事项

（1）活动期间，凡是消失因服务不到位导致的客户有理由投诉，经市局调查状况属实的大事，处以直接责任人400元罚款、金融局长300元罚款、协管局长200元罚款、局长100元罚款。情节特殊严峻的，对直接责任人做辞退处理。

（2）活动期间，为节省客户业务办理时间，凡是存取款金额在1000元以下的业务，免签单。 （二）开绽开口营销活动

为更好地了解客户需求，供应针对性营销服务，要求网点各层面人员加强与客户的沟通沟通，切实做到开口营销，做到“多说一句话，说好一句话”。金融保险客户经理、社会实践高校生在客户进入网点或等待过程中进行营销，网点营业人员在客户办理业务时进行营销，要求各层面人员每服务3名客户至少对1名客户进行开口营销，营销业务范围包括：了解客户需求、策反客户在其他金融机构的存款状况，推介邮政卡业务、电子银行业务、保险理财业务、储蓄短信等。 市局将对网点人员开口营销活动状况进行定期抽查，利用集中监控中心系统对每个网点随机调阅视频录像半小时时间，查看网点人员

是否根据开口营销活动要求执行。 （三）做好网点分流工作

1、明确专人负责，制定分流机制。

金融保险客户经理、社会实践高校生特地负责到访客户分流，在客户刚刚进入营业大厅即开头识别客户，进行客户分流。将一般可自助办理业务的客户引导至自助区，使用ATM/CRS、商易通、网银终端机等自助服务设备办理相关业务，对优质客户引导至大客户室供应专属优质服务，同时指定专人在自助区指导客户使用自助设备，让客户学会并放心使用自助设备，并且要把培育客户使用自助设备的习惯作为长期性的工作来抓，通过教会每一位客户使用设备，并与客户沟通使专心得，让客户形成主动使用自助设备的习惯，达到“一次分流、长期受益”的效果。为保障分流不脱节、服务不打折，网点金融保险客户经理、社会实践高校生要时时在岗，不得擅自脱岗。 2、利用商易通分流客户

市局要求每个网点在营业厅内适当位置布放两部助农取款商易通。凡是办理小额存取款、转账业务且不会或不愿使用ATM/CRS的客户，可引导并帮助客户利用商易通进行相关业务的办理。

（1）网点需明确专人（建议邮政营业员或渠道经理负责）负责指导客户利用商易通办理业务，并提前对其进行商易通培训，使其娴熟把握商易通各项业务办理操作流程。

（2）客户利用商易通办理存取款、转账等业务后，需逐笔登记“银行卡助农取款服务台账”，准

确记录业务办理日期、业务类型、客户身份信息、金额等内容，客户需签字确认。

（3）业务办理胜利后，打印交易凭条，一联交客户，一联由网点保管，网点凭交易凭条领取费用补贴。

（4）网点每日营业结束时，需将固话支付设备汇总统计的金额及笔数，与交易凭条、“银行卡助农取款服务台账”、主卡账户余额进行核对，如发觉特别，应准时查明缘由。

（5）网点布放的两部助农取款商易通办理的存取款、转账业务均享受市局0.3元/笔的费用补贴，且上不封顶。

（6）费用补贴按月兑现。月初网点交易凭条与助农取款服务点台账由网点负责人核对后，将交易凭条交至县局金融局，客户资源主管核算出相应费用。费用补贴全部发放给负责指导、帮助办理商易通业务的人员，并由其供应低值易耗品发票，经网点负责人、县区局客户资源主管及金融局长、协管局长、局长分别审核签字后，连同凭条交县区局财务部门走财务报账流程。 3、利用ATM分流客户

针对存取金额在2万元以下的客户，网点可支配专人（建议社会实践高校生或渠道经理负责）指导客户在ATM/CRS等自助设备办理相关业务。网点要加大自助设备巡访力度，保障自助设备的正常运行。一是金融保险客户经理每天不定时到自助设备区巡访，发觉问题准时解决，保证自助设备正常运行及用钞。同时查看ATM外部卫生，保持自助服务区环境卫生，为客户供应干净、洁净的用卡环境，切实提

升对外服务形象。二是县区局设备管理员加强对设备的管理。加强自助设备的维护保养；定期对自助设备进行了全面检查，准时与技术部门或维护商联系对有故障的设备进行排查。通过保障措施提高自助设备的使用率，加强分流工作的开展。

（四）乐观开展异地客户及他行客户存款策反。 1、异地客户策反

金融保险客户经理、社会实践高校生在引导客户时、柜员在为客户办理业务时发觉客户使用异地银行卡，需向客户开展营销，宣扬“本地邮储存取款没有手续费，另有精致礼品相送”等，营销胜利后要乐观为客户办卡，并快速赠送宣扬品。

网点负责指导客户使用ATM/CRS等自助设备办理相关业务的人员，如发觉客户使用异地银行卡，则乐观宣扬“只要把外地银行卡的资金取出来，转存到本地邮政储蓄上，一方面在家里存取款没有手续费，另一方面邮局还有精致礼品相送”，营销胜利后要乐观为客户办卡，并快速赠送宣扬品。 2.他行客户策反

金融保险客户经理、社会实践高校生、柜员在为客户供应服务时，要特殊向客户询问“信用社的存款到期了吗，在哪存都是存，存在邮政储蓄，还有精致礼品相送”等。客户表示有存款将要到期时，做好客户信息登记，记录客户的姓名、联系方式、存款金额及到期时间，在存款到期日提示客户其存款即将到期，凭他行交易凭条，转存到邮政储蓄有精致礼品相送。

3.策反营销嘉奖政策

网点人员策反业绩归属个人，凡是当月策反业绩在5万元以上的，根据2元/万元的标准嘉奖直接营销人。网点需在次日向县区局金融业务局上报上一日存款策反状况，上报材料包括他行交易凭条（异地银行卡取款凭条）照片、交易日志（标注出相应的交易事项）照片，县区局金融业务局每日汇总网点上一日存款策反状况，并在下午3点前上报市局金融业务局，市局将据此核发相关人员策反营销嘉奖，并定期对网点策反资金状况进行通报。 篇三：2023年春节营销方案 五峰支行2023年春节营销方案 一、活动时间

过年包红包、市民钞换钞。春节将至，为了能在节日期间送出包着新票的红包，到银行换新钞的市民人数明显增多。以此为契机，春节前30天至春节后15天，为活动宣扬、客户开卡、客服使用期，并在此期间做好支局人员培训，包含网银使用、手机银行使用、以及留意事项等细节。着重给年轻客服推销网银使用、手机银行使用相关业务，让他们办理建行卡，并同时针对年轻客户开通网上银行和手机银行的相关业务。 二、活动目的及意义

所谓旺季营销，指商业银行在特定的时期(如春节、五一期间等)，利用市场金融资源相对集中的特点，加大营销力度，使业务在短期内获得超常规地进展，从而能占有更大的市场份额。作为各级银行机构

进展业务的经营策略，旺季营销在促进银行业务快速增长方面，能起到重要作用。

旺季营销后应培育一批忠诚的客户。绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度快一点，平安多一点，绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度快一点，平安多一点。最抱负的方式是通过不断完善ATM、网上银行、特殊是手机银行的相关功能分流散户，达到高效率服务的效果。最重要的是不断满意用户的需求，提升用户的满足度，保持用户对建行的满足度和忠诚度。 重点是不断加强银行ATM、网上银行、手机银行的功能，能够满意客户日益增长的需求。一是ATM加强相关的存取款业务以及取款的平安性;二是网上银行重点加强和相关主流购物网站的联系，比如当当网上用建行缴费就找不到怎么付款，不得不使客户对其他银行的依靠，不利于培育客服的忠诚度和依靠度;三是随着智能手机的逐步普及，应特殊加强对手机银行功能的宣扬，使用户可以随时随地的办理相关业务，同时通过这次活动大力宣扬，使用户了解手机银行可以转账、可以定期和活期相互转换、水电气费以及电话缴费，使用户可以体验到快速简介的服务;逐步完善手机银行随时随地可以转账的功能，;五是加强建行善融商城app的相关宣扬，满意用户的相关需求。 三、活动地点

支行区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员。 四、实施方案

利用上门“过年包红包、市民钞换钞”等服务方式，对区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员进行走访，登记客户资料。支行人员持“新零钞”，借助帮客户“换新钱”的服务方式，携带合适的宣扬品，包括对联、福字、围裙等，再次对相关人员进行实地走访，核实客户信息，落实客户使用建行业务的详细状况，对尚未使用建行的客户要重点进行宣扬和公关，利用建行的便利性以及手续费优待，力争走访相关人员拥有一张建行卡。 重点宣扬建行相关便利服务，比如给年轻人宣扬网上银行和手机银行的作用和平安性，着重对相关业务进行介绍。开卡时，肯定要为客户开通免费一个月的试用短信业务，确保客户能实时看到账户变动状况。针对年轻群体客户，要为其开通网上银行和手机银行，便利客户转账及节约手续费。

对各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位的财务科、办公室相关负责人及相关领导开展免费宣扬业务。对尚未把建行作为主办银行的各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位等，可利用宣扬的形式吸引客户到我行办理业务。春 节前后，是建行营业厅客户到访量最多的时期，营业厅电视媒体宣扬具有良好的宣扬效果。在营销商贸户时，可以向客户推介“在我行办理业务，可免费做帮您做业务宣扬，可为您在节日期间带来更好的效益”，站在为客户利益着想的角度，实现双方合作共赢的目的。 五、活动留意事项

纵观近年来银行旺季营销，大多模式单一，不外乎推出大量优待

服务、开展交易费用让利、客户联谊活动等，缺乏创新，对客户没有足够的吸引力;二是未做到细分客户，对客户真实需求了解不够，往往适得其反;三是销售产品时，对风险的揭示不尽责，误导顾客，以银行良好的信誉诱导客户购买其他金融产品。

总之，以客户的满足度为目标，不断完善建行相应的功能，不断提升自身服务质量;力争以实事求是的态度、高质量的服务满意客户的需求，使旺季营销后培育又一批忠诚建行的客户。