维普资讯 http://www.cqvip.com 起信用证察例 引发的几点看；去 一 郑雨田 湖北中电进出口有限公司 一、基本案情 在信用证项下所做出的支付、承 付行的付款。 兑、以及支付票据戚者议付，以及 这是一起典型的开证行无理拒 ２００４年４月，湖北机电进出口 或者履行其他义务，与开证申请人 付案。该案有几处值得我们思考的 公司与伊朗客户签订合同，出口一 与开证银行或者与受益人之间的关 地方。 批成像仪到伊朗。伊朗商业银行于 系所引起的索赔或者辩护无关； ２００４年５月开立了一纸金额为 （３）根据ＵＣＰ５００第４、１３和１４条规 二、几点看法 ６００００美元的即期信用证，信用证要求 定，在信用证业务中，所有相关方 采用空运方式．限制中行议付，并指 处理的只是单据；一旦收到单据， （一）申请人——故意拖延付款的 定东京三菱银行新加坡分行为偿付 银行只能以单据为依据决定其表面 时间 开证申请人虽需要这批时下在 行。由于债务纠纷原因。湖北机电进 是否与信用证条款一致，且银行只 出口公司于７月７日将该信用证项下 能以自己的判断为审单依据，而不 国际市场上畅销的货物，但由于其 全套单据交由中行北京银行议付。 能受其他方左右。因此．卖方认为拒 在开证行的头寸不足，因此当开证 中行北京银行审单无误后，将全套 付无效。 行提示单据时，申请人拒付，并编造 单据寄往开证行。７月２８日．湖北机 电进出口公司收到中行北京银行转 此电文石沉大海，音信渺然。 各种理由应付收益人。一开始，开 只 在中行北京银行与开证行交涉 证申请人回复受益人付款没问题。 来的开证行通知： “ＰＡＹＭＥＮＴ ＷＩＬＬ 的同时．机电进出口公司也抓紧时间 是其与银行之间出现了一点麻烦，ＢＥ ＭＡＤＥ ＡＦＴＥＲ ＲＥＣＥＩＶＩＮＧ 与伊朗客户联系，但客户一再寻找 ２－３天内便可付款。随后又说须付高 不能付款是因国内进口法 ＡＰＰＬＩＣＡＮＴ’Ｓ ＡＣＣＥＰＴＡＮＣＥ” （申请 借口拖延付款时间。与此同时。湖北 昂的关税．人接受单据后付敖）。湖北机电进出 机电进出口公司也与货物运输公司 和银行规则限制所致。最后竟声 单据上的毛重与实际货物的毛重 口公司拒绝接受开证行的要求。同 联系．要求货物运输公司指示他们在 称，要求中行北京银行向开证行确 时指出其行为违反了开证行独立审 伊朗的代理，一定要凭正本空运运单 不符．核单据的原则。机电进出口公司还 放货。在中行北京银行两次反驳乃 认毛重等等，一再拖延时间。但 通过中行北京银行督促开证行及时 至后来的越级申述的压力下，在机 是，由于货物早已到达德黑兰机 付款。８月５日，中行北京银行应机 电进出口公司不断与客户交涉并同 场，在受益人据理催促下，在开证 电进出口公司要求致电开证行： 时采取了保障货物安全措施的情况 银行要求买单的压力下，申请人才 （１）卖方已按信用证要求向开证行 下，开证行终于于８月１９日授权中行 不得不调整头寸，到银行付款。提交了全套符合信用证要求的单 北京银行到东京三菱银行新加坡分 （二）开证行一一田避信用证 据；（２）根据ＵＣＰ５００第３条规定，信 行索偿。 用证独立于其所基于的交易。银行 项下应承扭的贵任 ８月２３日，中行北京银行收到偿 此案中．开证行未在合理工作日 ——７６——２００７．１ ＰＲＡＣＴＩＣＥ ＩＮ Ｆ０ＲＥＩＧＮ￡ＣＯＮ０ＭＩＣ ＲＥＬＡＴＩＯＮＳ ＡＮＤ ＴＲ＾ＤＥ 维普资讯 http://www.cqvip.com 内提出单据不符点，但却拒不付 权。开证申请人只有在付款后，方 行或承兑行偿付，偿付行只有在开 款。在国际惯例规定的收单后七个 可得到开证行授权，向承运人提取 证行存有足够的款项并受到开证行 工作日内，开证行仅以“申请人接收 货物。通过这种方式，受益人可控 的偿付指示时才付款。偿付行偿付 单据后付款”为由致电中行北京银 制商业信誉风险。 后再向开证行索偿。偿付行的费用 行，并未根据ＵＣＰ５００的规定提出拒 由于当时机电进出口公司与中 以及利息损失一般由开证行承担。 付。在其后中行北京银行两次反驳 行武汉银行有债务纠纷．按照信用证 偿付行不受单和审单，因此如事后 并要求付款时。开证行一直不予回 的要求。只能将单据寄到中行北京银 开证行发现单证不符，只能向索偿 复。企图回避自身在信用证项下应 行议付。当得到开证行的拒付通知 行追索而不能向偿付行追索。如果 承担的责任。 后，受益人认真审查了电文，要求中 偿付行没有对索偿行履行付款义 随着时间的推移。开证行面临双 行北京银行按照ＵＣＰ５００条款的有关 务，开证行有责任付款。 重压力：一方面是申请人不愿立即 规定，反驳开证行并督促其按时付 本集中，中行北京银行在给开 赎单；＿一方面是中行北京银行据理 款。同时。该公司还及时联系货物运 证行寄送单据时，没有电索偿付 催促付款。为了自身资金的安全。开 输公司指示他们在伊朗的代理。一 行。而是采取了十分谨慎的做法。 证行不得不协助申请人。让其声称单 定要凭正本空运单据放货。这样就 但是，在收到伊朗商业银行的拒付 据上的毛重与实际货物毛重不符。要 有效控制了风险。保证了最终安全收 通知后，中行北京银行坚持了信用 求中行北京银行向开证行确认毛重 汇。 证“独立性”的原则，并以此与开 等等。由此可见，开证行十分熟悉 （四）中行北京银行一一指定议 证行交涉。 信用证的独立原则，但为了摆脱自 付行 信用证的“独立性原则”和 身的责任，故意迎合开证申请人， 本集中。中行北京银行是开证行 “单据交易原则”是信用证运作的 扮演了十分不光彩的角色，也将自 的指定议付行。根据ＵＣＰ５００第ｌＯ条 基本原则。在信用证方式下，开证 己置于被动的境地。尽管如此，在 ｂ和ｃ款规定：单据必须交由开证行 银行依据信用证本身，有权要求受 中行北京银行加大越级申述的压力 或保兑行，或任何被指定银行。而 益人或其代理人以提交符合信用证 下，开证行终于发出了索偿授权通 被指定银行并无一定承担付款、承 的单据为付款条件。同时无论有无 知，使中行北京银行从东京三菱银 兑或议付之责任之义务。即使他接 约定，开证银行有权要求开证申请 行新加坡分行得到了偿付。 收、审核、递送了单据，也并不使 人赎单还款。另一方面，银行因占 （三）受益人——控制风险 其一定承担付款、承兑、或议付的 有商业单据而拥有货物的留置权。 受益人在收到伊朗商业银行开 责任，除非他已明确同意承担这样 ＵＣＰ５００规则集中体现了以上两个原 立的信用证后即进行了仔细审查。 的责任并告知了受益人，或他已根 则的基本精神。按照ＵＣＰ５００第３、 为了控制风险，受益人曾要求开证 据开证行的授权对信用证加了保 ４条的规定，信用证独立于交易之 申请人修改信用证，确认空运单据 兑。考虑到伊朗国家收汇的风险．中 外，信用证有关方处理的只是单据， 的收货人为伊朗商业银行。因为空 行北京银行未做实际议付，仅作为 而非货物。银行应凭单据与信用证 运运单只是货物收据而非物权单 寄单行向开证行递送了全套单据， 条款表面是否相符确定其付款责 据，收货人提货时仅凭航空公司的 没有向东京三菱银行新加坡分行索 任。中行北京银行根据国际惯例据 到货通知即可提货，而不必向承运 偿。 理力争，逐步加大对开证行的压 人提交该单据。如果空运运单上的 偿付行（Ｒｅｉｍｂｕｒｓｉｎｇ Ｂａｎｋ）是开 力，适时恰当地给开证行发出电 收货人为开证申请人，就存在开证 证行指定的对议付行或付款行、承 文，要求其发出索偿授权，最终从 申请人在未付款的情况下提走货物 兑行进行偿付的代理人。为了方便 偿付行得到了付款。 的风险。如果信用证要求空运运单 结算，开证行有时委托另一家有账 的收货人为开证行．银行便可掌控物 户关系的银行代其向议付行、付款 三、伊朗贸易方式的变化 ——７７——２００７．１ ＰＲＡＣＴＩＣＥ ＩＮ ＦＯＲＥＩＧＮ ＥＣＯＮＯＭＩＣ ＲＥＬＡＴＩＯＮＳ ＡＮＤ ＴＲＡＤＥ 维普资讯 http://www.cqvip.com 从两例仲裁案 须慎行。 合同仲裁条款中，关于仲裁机构的选择往往是洽商的内客之一。作 为一项防范性条款，合同双方都较为客易让步以利合同的达成。而选择 有影响的第三国仲裁机构也是很平常的情况。但笔者切身的经历告诉我 看仲裁机构选定的重要性 们，选择不同的仲裁机构，其结果可能出现的差别是巨大的，当事人必 ■ 王正华海南经贸职业技术学院 １９９６年我内地两家纺织企业（以下分称“甲公司”和“乙公司”） 同时从韩国某公司（下称“外方”）以同样价格各购买某纺织设备若干 台，合同条款基本相同。甲公司合同金额为４４４万美元（设备１ ００台）， 乙公司合同金额为２８８．６０万美元（设备６５台）；交货期为１ ９９６年１ ２月 ３０目前；付款方式为：定金１０鬈，Ｔ／Ｔ预付，２０％货款即期跟单信用证支 付，余７０鬈货敖（甲公司：３１０．８０万美元，乙公司：２０２．０２万美元）为延 期三年内支付（每六个月支付一次，利息１ ３鬈，罚息２ｌ鬈）。。 １９９６年１ ２月，外方如期交货，我方付款赎单，接货清关，双方技术 人员安装调试，设备在９７年二季度投入生产运行。由于技术上的原因， 设备运行的稳定性不能达到合同的约定（略有差距）。于是外方派出技 术服务人员在甲、乙方工厂积极配合解决。９７年６ｆＪ下旬。甲乙两公司分 别按约定向外方支付了第一批延期支付的货款及利息。（至此两公司尚 欠外方货款本金为：甲公司２５９万美元；乙公司１６８．３５万美元）。 然而从１ ９９７年开始，由于国内产业结构政策的影响，纺织品市场 出现较大变化，大型国有企业受到中小型民营企业的冲击，企业经营 出现困难。设备进口的延期付款压力使甲乙两公司无法承受，从９７年 伊朗一直遭受美国的经济制 行伦敦分行办理。整个付款过程均 息、汇差和往来电讯的费用。 裁，在美国的资产全部被冻结。 ９～１事件后，布什政府延长马托法，宣 ．可不直接与开证行发生联系。 （３）最终收汇较有保障。据了 有拖延，过程也比较曲折，但我方 ２．信用证仍为主要的嫱算方 解，在对伊朗贸易中，虽然付款常 （１）要求单据数量多、内容繁 大多都能收回货款。此外，对伊朗 布伊朗为“邪恶轴心”国，全面封 式，但有以下三项特征： 堵打压伊朗，阻止伊朗加入世界贸 易组织。美国对伊朗采取敌视政 杂、限制条款多，还常常特别要求 贸易的利润率相对较高，对受益人 策，使伊朗使用美元困难，这也对 商业发票、产地证和运费发票需经 而言，可以找到风险和收益的平衡 伊朗的经济发展产生了十分不利影 伊朗使馆或领事馆签证。 响。在这样的背景下，近年来。伊朗 的贸易方式发生了一些变化： 为两种： 点。 随着伊朗经济的不断发展，我 （２）信用证一般有电索付款条 款。信用证常常指定一家偿付行，偿 国对伊朗的贸易空间不断增大，对 银行海外分行。这种方式使得开证 然伊朗的评级仍旧不高，但我国企 １．贸易结算依据商品的不同分 付行一般是位于第三国的伊朗本’国 侨朗的贸易利润率也相对增加。虽 （１）普通商品：信用证要求全 行的付款不会因美国对伊朗的经济 业可在中国商业银行帮助下，有效 套单据寄开证行，电索偿付行； 往通过英国办理。其信用证通知、 制裁而璺到影响，但如果单据存在 运用国际惯例，在发展对伊朗贸易 取授权索汇的方式会引起开证行的 业的利益。■ （２）工程和成套设备：付款往 不符点，则处理起来比较棘手。采 的同时，最大限度的保障我出口企 寄单、交单、付款等都是通过开证 不满，而且受益人可能还得承担罚 ——７８——２００７．１ ＰＲＡＯＴＩＣＥ ｌＮ ＦＯＲＥＩＧＮ ＥＣＯＮＯＭＩＣ ＲＥＬＡＴＩＯＮＢ ＡＮＤ ＴＲ＾ＤＥ