农村信用联社
合规操作102项测试题 得分：
填空题（每题2分，合计100分）
单位： 姓名： 职务：
1、各营业机构负责人、营业经理查库频次：每周 一次， 按月不少于 四次；两次查库间隔时间不少于7天。 2、主任检查柜员尾箱及现金库时要求：查库记录 完整 ，查库内容真实 ，是否坚持“ 开箱 、 开包 、 移位 、 卡把 、 核对卷别 、 清点零币”的查库要求等。
3、查库内容完整是指必须检查 库存现金 、 重要空白凭证 、 抵押质押有价物品 、 代保管有价物品 、 有价单证等做到账实相符。
4、金库内严禁存放与 现金 、 有价单证 、 柜员现金箱以及经有权人审批的特殊物品 等无关的物品。
5、营业终了，现金尾箱须经双人复点后入 库 保管。柜员营业用大额现金必须 入临柜保险柜 保管。 6、管库员必须坚持 双人管库 、 同进同出 。 7、金库或保险柜钥匙必须 分管 、 分持 、 平行交接 并在要害岗位钥匙交接登记簿上详细记载。 8、非管库人员不得进入金库内，必要时进入必须填写《 非管库人员出入库登记薄》，管库员离职按规定办理 交接手
续 。
9、监控录像必须 有效监控 金库内的物品。
10、库存限额不得连续 3天 以上超过联社核定的限额。 11、残币确认必须加盖“ 全额 ”“ 半额 ”章。 12、办理假币收缴业务必须加盖“ 假币 ”字样，出具《 假币收缴凭证 》，同时在综合业务系统进行上缴流程操作。
13、网点柜员尾箱内现金、凭证必须与综合业务系统内打印出的电子尾箱余额 一致 ；核对后核对人在“ 柜员尾箱余额一览表 ”上勾兑并签字证明。
14、柜员休假时必须进行尾箱交接，交接时尾箱必须 清零 ；同时登记《 会出人员工作交接登记薄 》《 业务印章登记暨使用交接登记薄 》《 要害岗位钥匙保管交接登记薄 》，并由 主任或营业经理 进行监交 。 15、柜员离位时临柜保险柜必须 上锁乱码 。
16、信用社对当日单笔或者单户累计超过5万元（含） 的现金支取必须由 主任 履行审批等监督职责。
17、授权时应按规定进行 复核 ，规范操作；授权密码必须 保密 、 定期更换 。
18、柜员工作变动或临时离岗必须按规定办理交接手续 。 19、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”；
20、办理挂失业务，必须认真核实账户 余额 ；严格审核客户 身份证件 ，留存核查结果。
21、挂失凭证、客户资料填写必须 完整 ；
22、挂失业务分为 凭证挂失 、 密码挂失 、 双挂 ； 密码 挂失必须客户本人办理不得代办。
23、柜员离柜时必须 退出操作界面 并将保管的 现金 、 重空 、 印章 等重要物品入库（柜）加锁保管。 24、大额交易业务必须按要求报送 大额交易报告 。 25、个人储蓄存款必须实行“ 实名制 ”，认真审核客户有效证件。
26、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”。
27、作废凭证必须 剪角 并加盖 “作废”章 。 28、印章管理必须按规定 使用、保管 、 交接 ；印章启用前应在《山西省农村信用社业务印章暨使用交接登记簿》上预留 蓝色 印模，注明启用日期，方可使用。 29、对账管理必须 记账岗、 对账岗分离。
30、对账工作必须真实： 企业 印章与 开户单位必须一致。 31、对账率必须达到 100 %；
32、银企对账必须执行“双线双向”对帐；双百万账户必须双人上门核对余额、发生额。
33、质押物必须按规定办理 止付 ，质押物保管视同 现金
和重要空白凭证 进行保管。
34、会计登记薄必须建立 健全、记载及时、 完整； 35、监控必须覆盖有效区域；监控资料保存时间不得少于30 天；
36、营业临柜人员自卫武器 必须 人手 一支，必须放在 随手可取之处 ；
37、安全检查每月至少四次；安全保卫学习每月至少 四 次；
38、贷款客户必须在信用社开立存款账户 ； 39、信贷业务必须调查岗、审查岗、审批岗分离；
40．抵质押率：存单质押率控制在90%，房产抵押率控制在 40-50 %，普通住宅控制在 50 %，商业用房控制在50 %，机器设备控制在30-40 %。
41、突击检查时必须要求检查人员出示 检查证 、 工作证、 身份证、介绍信；同时电话核实检察人员身份，省联社突击检查核实电话 ；市联社突击检查核实电话 ；
42、四项制度包括：亲属回避制度 、 强制休假制度 、干部交流制度 、 岗位轮换制度 。
43、办理特殊业务要严格审核 客户身份证件 ； 44、柜员离岗时，需将 个人名章（包括嵌套的个人名章）自行保管。柜员个人名章只限本人使用，不得交接；
45、业务印章暂不使用的，上交营业经理入库保管；继续使用的，与接交柜员办理交接手续。两种情况均需办理 印章 交接，并在《 业务印章登记暨使用交接登记簿 》中记载。 46、柜员应尽量避免手工补制凭证的现象发生，如因系统故障、打印机故障等异常情况，导致机打凭证破损、打印要素不全或未打印的“系统不支持重打的 非重要空白单证 ”，可手工填制机打内容，但必须注明“ 手工补制，严禁重复 ”字样，并由 营业经理 签字确认。
47、因柜员记账错误需要抹账的，柜员依据填写完整且负责人签字确认的《 山西省农村信用社错账抹账审批单 》进行抹账处理，且错误《记账凭证》上必须注明抹账原因、 抹账凭证序号及正确的《记账凭证》序号 ，正确的 《记账凭证》上必须注明原错误凭证的序号。原支付结算凭证 作正确《记账凭证》的附件。
48、密码挂失后可当日办理改密，但要严格相关手续，办理后要求客户在挂失申请书上签注“ 密码已修改，由此引发的经济纠纷信用社不负责任 ”。
49、客户办理业务留存的身份证件必须加盖“ 此复印件与原件核对一致 ”章，并进行 联网核查 ，打印 联网核查 记录；
50、内部人员必须遵守不得代 客户 办理业务；不得自办本人业务，严禁内部员工代 客户 保管存折（单）印章等。
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