证券投资实习心得体会【范文2篇】

证券投资实习心得体会【范文 2 篇】

篇一】

接近一个月的实习是令我兴奋和难忘的。虽然时间很短暂，我却 发现自己的知识和见解成核裂变式急速增长。 下面我把我在齐鲁证券 有限公司济宁洸河路营业部实习的情况及收获、 感悟整理成文。 不光 是为了完成实习任务，更重要的是为难忘的实习生活做一个人生笔 录。

我将从工作概述、经济学收获、管理学应用及人生收益几个方面 展开论述。

首先，请允许我介绍一下我的工作内容和实习情况。我的主要工 作在营业部的最基层， 也就是证券柜台业务的计算机操作。 在整个实 习期间，我了解到证券柜台业务包括证券账户开户、第三方存管、账 户规范、业务咨询。计算机技术操作主要是前两项，所以它们自然而 然就成为我学习和工作的重点。经过这一个月的勤奋好问和实战训 练，我已经可以熟练的进行开户和第三方存管的全部流程业务的基本 操作，掌握部分账户规范业务，回答顾客的简单询问。

其次，实习生活极大的扩展了我的经济学知识面。可以说，在营 业部接触最多的是经济学方面的知识， 感触最多的是经济如何影响人 们的生活方式和状态的。 在实习期间，我阅读了大量有关股票、 基金、 证券等方面的投资理财书籍， 再加上在工作单位的耳听目染， 我的知 识面有所延伸， 算是对在校期间所学的西方经济学、 货币金融学等学 科的理论知识的拓展和实践吧。 此外，在老师们的理财团队及咨询业 务的带领和熏陶下， 我对股市开始有了进一步的认识。 我知道了股市 要受到宏观经济消息的影响， 分析股票时要对这只股票的公司进行了 解，还要对行业的发展有所看法， 一些公司发生的大事都能影响股票 的价格，在全球经济危机的背景下，这一点更加明显。这也就是常说 的基本面。另外，从日线图， K 线图等方面分析就属于技术指标了。 不过这只能给股票的购买者一些参考， 具体的选股以及合适时机就要 自己琢磨。 当然我还没有学到那么精通的地步， 因为老师们都是通过 很长的时间自己分析得到些自己对股票的思路和见解。 我毕竟还是处 于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。

再次，也是最主要的，那就是管理学所学理论知识的实际运用和 对公司治理提出的一些不成熟的意见。 说实在话， 这一层面主要由观 察和询问间接得到， 并没有深入到公司管理层获取第一手资料， 许多 内部消息受多种因素影响，是我这个实习生无法得到的

.下面，我从

公司和员工两个角度分别论述一下。

先从公司说起。我通过请教营业部领导和网上搜查，对公司的以 下几点做简要分析。

第一，公司文化。对这一点，我发现其表述是模糊的。 “公司把参 与、支持社会公益事业， 践行社会责任作为自己义不容辞的责任和义 务。”这是公司文件表述。 “公司立志于向投资者传授普及证券知识和 技巧 ;立足于向投资者普及法律法规 ;立足于帮助股民朋友获取收益， 规避风险。 ”这是公司董事长表述。员工是否认可和践行呢 ?这种文化 基调过于笼统，又没有诸如 《麦当劳手册》一样细致的工作手册来规 范和培训员工使公司上下形成这种文化氛围。 再加上公司过分强调利 润这一核心目标， 导致企业文化显得苍白无力。 我建议公司先将企业 文化概括成几个既有力又好记的词语或短语， 再制作一个培养企业文 化的，并贯彻执行下去，从员工的一言一行训练起。

第二，战略定位。齐鲁证券公司的战略表述： “齐鲁证券将立足山 东、面向全国， 充分发挥自身的本优势和规模优势，不断丰富和完善 各类金融产品，提升核心竞争力 ;致力于为客户提供更先进、更周到、 更全面的金融服务，实现社会、客户、公司的和谐发展，努力建设成 为拥有自主创新能力和综合竞争力， 倍受社会认知， 各种专业化证券 业务协同发展， 综合排名进入业内前列的证券控股集团。 通过努力打 造山东资本市场发展的坚实平台， 积极促进山东经济社会又好又快发 展，为中国证券业的繁荣与发展做出更大的贡献。 ”这是明显的地区 差异化战略定位，是一个良好的发展前景，但这远远不够

!我认为公

司应该开发差异化的核心竞争力， 多在金融产品及衍生品的科研和创 新上下功夫，以获取长远发展动力。另外，战略定位很关键，但是执 行更关键，计划书有没有 ?谁来行使 ?怎样评估 ?这是个复杂的问题。

第三，公司治理结构。为了便于分析，我把公司的组织框架图拷 贝下来。

从图上可以看出，作为公司基本活动的各个营业部是公司利润的 主要来源。即便网络技术日趋完善，但是营业部与公司总部之间、营 业部与营业部之间、 营业部与其它部门之间的联络仍然是个令人头疼 的问题。 对过于分散的组织的统一管理是管理学的一大难点， 既有技 术，又有艺术。我有一个想法，公司在总部成立联络部，按地区派联 络员或特派员到本地展开管理和宣传反馈工作 （他们是流动的 ）。但成 本如何 ?可行性如何 ?建议公司搞下试点，再做决定。此外，从图中我 们可以看到， 公司的部门结构细化而扁平， 这很容易营造一种和谐融 洽的工作环境，而且有利于信息渠道的构建及消息的传达。当然，作 为国企的齐鲁证券有限公司， 可能会存在诸如董事会专权独断、 监事 会软弱无力、中小股东权益难保等国企通病，在此，我们不再赘述。

第四，人力资源管理创新。齐鲁证券公司员工待遇不错，但是员 工对工作的方式和氛围普遍不满。 他们感到工作紧张， 埋怨公司缺乏 人性化关怀。 实习期间的繁忙让我深刻领悟到这一点。 员工机械地完 成任务和指标， 工作过程中很难有系统性思考的机会， 老员工面临变 相辞退的困境。对此，我有以下建议：首先，横山法则的实施。日本 社会学家横山宁夫提出过一个法则： “自发的才是最有效的，激励员 工自发地工作。 ”公司不应该过分强调管理的约束和压制，而应该为 员工提供发展自己的机会， 鼓励员工按自己的方式去工作， 留给员工 创新工作方法的空间， 营造公平和富有挑战性的工作环境等等。 其次， 完善信息的传送和反馈渠道。 公司领导要到基层调研， 听取员工的意 见，采纳合理的建议，并鼓励员工这样做。条件成熟时可以考虑员工 与领导“交叉上岗 ”迪（斯尼管理阶层每年都要接受一周这样的训练活 动）。最后，老员工是公司的一笔宝贵资产，应该合理利用。公司可 以发挥老员工在工作经验和技巧方面的优势， 培养他们成为企业的工 作培训师， 从而快速培训新员工上岗， 而不宜对老员工采取变相辞退

的短视化策略。

再把目光移聚到员工身上。

第一，过细的专业化分工会引起员工的工作疲劳感。在柜台上， 我发现老师们的业务非常熟练，效率很高，但是工作量大，涉及同事 领域的操作大多不太熟悉。 我们知道， 流水生产强调专业化分工的细 致。但是过于细致会增加员工的工作疲劳感， 尤其面对大量重复性的 单一工作。 这不仅是人力资源管理的失策， 更会让公司留下缺乏人性 化关怀的恶名。 我建议开展员工工作多样化计划， 实行工作替换制或 轮流制，鼓励并引导非正式组织的建立和发展， 丰富员工的业余生活， 为员工提供 “减压和出气场所 ”建,立“心语室 ”等等。

第二，员工成本意识淡薄。只有全体员工意识到这个问题，全面 成本管理才能实现。 在柜台开户业务的过程中要求开户本人的身份证 复印件，以备最后的扫描、上传工作。但是身份证经常复印不合格， 导致扫描时要重新复印，从而浪费了许多 A4 打印纸，打印失误之类 的错误也时有发生。这都要经过公司财务，加大公司成本。我建议公 司实行全面成本管理， 教育培养员工的成本意识， 并对先进员工进行 物资奖励或精神褒奖，对浪费者进行适当批评或惩罚。

第三，精致服务来源于细节。柜台业务非常忙碌，服务的细节容 易忽视。例如， 我发现有时繁忙时，我们对顾客就省去了基本的礼貌 语，也会出现 “顾客台外站，无人搭理之 ”的现象，也会出现 “顾客苦 苦等待，里面有说有笑”的景象……着实令人担忧!我认为，对员工的 细节管理要引起公司的重视。 细节管理强调的是一个系统， 是说每个

岗位每位员工都要把自己的事情做好， 不找任何借口， 哪怕是合理的 借口，想方设法去完成任务，它要求落实到任何人的任何行为上。为 顾客提供优质服务， 是我们柜台业务员的职责。 我建议培养员工的礼 仪意识，建立顾客服务守则与规范流程，使用电子免填单技术

（顾客

填写合同书过于繁琐 ），每营业部设立大堂经理或服务员一名。另外， 公司应鼓励员工服务创新， 细心留意顾客的不同服务要求， 建立自己 的“服务意识储备库 ”例.如，开通网上咨询业务， 既细化了 “服务市场 ” 又省去了一部分顾客到营业部现场咨询的麻烦 ;完善证券公司与银行 转帐对接，减少转帐手续 ;组织员工学习顾客价值理论等等。

最后，我想谈谈实习的人生感悟。第一，职场礼仪很重要。注重 礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的 喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，我 以正式上班的态度要求自己， 争取工作过程中的 “零失误率 ”果,断高效 地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。 第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人 生总会有许多契机。

在实习报告的最后，感谢齐鲁证券有限公司济宁洸河路营业部为 我提供这一次宝贵的实习机会，感谢柜台老师们的无私培训和讲解， 感谢我校杨典师老师的远程指导和在校审阅。

【篇二】 七月份，步入了漫长而充实的暑假，也是我大学生涯最后一个暑 假了，所以我要尽己所能让这个假期过得与众不同值得回味。

在老师的介绍下来到了一家证券公司实习 ——Xx 。他是一家非常 出色的券商，目前注册资本高达 47 亿元， 201x 年 7 月 8 日 Xx 子公司 --Xx 国际控股有限公司将在联交所主板挂牌上市。 这是第 一家以 IPO 形式登陆的中资券商， 所以能到这儿实习我觉得十分 幸运。不论是从公司的企业文化还是经营管理模式 Xx 都做的非常成 功。每一个 Xx 人每天都在不断学习，他们有股独特的气息我称其为 个人魅力，那是工作实力和待人接物技巧的全方位体现。在 Xx 证券 营业部短短几天的实习我就喜欢上了这里 !

7 月 6 号是实习的第一天，张总经理带我到柜台熟悉前台业务。 柜台人员的举止和专业化程度是一个公司形象的首要体现。 柜台望主 管是个很有魅力的人， 她很耐心的教了我们很多。 前台工作人员就是 要以客户为中心， 以客户需求为中心。 为客户办理业务并保证客户资 料和资产的保密和安全性是我们的主要任务。 我们的原则是确保客户 和证件的匹配性、真实性 ;客户身份证的有效性和合法性 ;客户资料的 真实性、完整性。望主顾和所有的柜台人员

都让我们深切体会到一个 柜员应具备的职业操守就是谨慎的对待工作和亲和的对客户。

在柜台的 3 天学习中我们了解 Xx 的公司概况和前台的基本流程 和常规工作主要包括：开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销 新产品等。我们重新认识了很多表格还有掌握了一些比较少见表格的 用途如：跨市场业务申请表、激活小额休眠账户申请表、非上市公司 股份认权申请表，同时熟悉了下打印机、扫描仪、读卡器的操作。望 主管让我们自由学习积极提问，现在我们已经了解了一些基本业务， 懂得看表还原业务， 还能亲自带客户开户， 同时学习了一些接待客户 的技巧。

在实习的过程中我也发现了自己一些知识上的漏洞，如下：

1，深圳账户可以同时在多个券商开办多个账户。

2，了解创业板的风险。 在创业板上市的公司若出现连续两年的亏 损就要直接退市。

3，三板市场已融入深圳市场，两者已经合二为一。

4，4开头代码的股票是进入三板市场的股票。 三板市场 （代办股份 转让系统 ） 上实行股份分类转让制度。净资产为负和为正的公司分别 实行每周 3次（周一、三、五 ）和 5次（周一至五）的转让方式，转让委 托申报时间为上午 9：30 至 11：30，下午 1：00 至 3： 00;之后以集 合竞价方式进行集中配对成交，涨、跌停板为 5%。

5，早期中国证券业协会只批准了六家证券公司从事代办股份转让 业务。分别是 Xx、Xx、Xx、Xx、Xx 和 Xx ，但现在所有的券商都可 以经营该项业务。

6，投资者如要参与股份转让交易，不必再开立专门的 “非上市公 司股份转让账户 ”，用深证账户就可以进行买卖。投资者只需携带本 人身份证并与证券公司签订股份转让委托协议书。

7，了解了什么是休眠账户以及其激活流程。资金小于 1000 元的

小额账户、 三年无交易记录的将另库存放。 账户开立人只要带上身份 证、股东代码卡到开户证券营业部即可激活并重新使用。 休眠账户可 以直接由非开户券商注销再开立新的证券账户

8，明白了不合格账户的由来。多是历史遗留问题，如未办理第三 方存管、身份信息资料不详、券商把信息弄错，还有一些账户缺乏代 理人授权书、 代理人身份证复印件。 如果开户人想要继续进行交易只 要本人带上身份证、股东代码卡到开户证券营业部办理规范化手续。

9，如何验证身份证的真实性。 一代身份证要察看客户的户口是否 与之匹配，二代身份证可用读卡器验证。

学习的东西很细化， 专业与非专业之间的区别就在于细节 !我想我 更多的是要历练一种处变不惊的心态和职业的操作方式。

在这个学习过程中我也发现了自身许多不足。如在面对客户时表 现的不够自然，在处理问题时不够主动。信心

来于专业，细节决定成 败!所以在后期实习中我会不断总结、改进 ! 在此我也了解到作为新人 我们要多学多看多做， 有什么问题尽量自己先思考有了自己的观点后 再提问，这样才能更深刻的理解并培养创新的意识 !

韩寒说：“如果你觉得生活痛苦那你就是 xxx ”。现今社会怀才不遇 的已经不多见了， 优秀的人永远不缺乏展示的舞台， 正是因为愚昧无 知我们才常被忽悠， 因为不懂变通我们才陷入潦倒。 为了不做痛苦的 二百五我们就要不断的学习追逐，超越自我、超越极限。经济总是不 断向前发展的它不会因为哪个人而改变步伐， 虽然优胜劣汰、 适者生 存很残忍但既然我们不能力缆狂澜、扭转乾坤就尽己所能顺势而为 吧!

最后希望通过暑期在 Xx 系统、专业、科学的学习，让我重新梳 理巩固证券的理论基础知识、 完善知识构架， 具备娴熟的业务流程操

作经验，并锤炼出良好的待人处事心态，为今后从业做好准备