国开《金融学》形考作业1-15章节任务答案

国开《金融学》形考作业1-15章节任务答案

【第1周】第一章 经济主体的财务活动与金融

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、居民进行储蓄与投资的前提是( )。 A、货币收入 B、货币支出 C、货币盈余 D、赤字

正确答案是：货币盈余

题目2、在市场经济条件下，发行（ ）是财政最常用、最普遍的筹措资金方式。 A、政府债券 B、公司债权 C、商业票据 D、股票

正确答案是：政府债券

题目3、现代金融体系建立的基础是( )。 A、现代货币制度 B、现代信用制度 C、现代企业管理制度 D、A和B

正确答案是：A和B

题目4、各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。 A、资产负债表

B、金融机构信贷结构表 C、资金流量表 D、现金流量表

正确答案是：资金流量表

题目5、采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（ ）投资。 A、国际间接投资 B、国际直接投资 C、国际金融投资 D、国际结算

正确答案是：国际直接投资

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、企业财务活动与金融体系的关系体现在( )。 A、企业是金融机构的服务对象

B、企业是金融市场的最主要的参与者

C、企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响 D、企业是金融市场最主要的资金提供者 E、企业是金融市场监管体系重要的组成部分

正确答案是：企业是金融机构的服务对象, 企业是金融市场的最主要的参与者, 企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响

题目7、以下反映居民部门参与金融活动的是（ ）。 A、在银行存款

B、在证券市场发行债券 C、投资股票

D、参加股票培训班 E、向民间钱庄申请贷款

正确答案是：在银行存款, 投资股票, 向民间钱庄申请贷款

题目8、政府赤字的弥补方式有哪些( )。 A、增加税收

B、向中央银行申请贷款 C、向商业银行申请贷款 D、发行政府债券 E、发行股票

正确答案是：增加税收, 向中央银行申请贷款, 发行政府债券

题目9、政府投资对金融活动的影响体现在( )。

A、政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响 B、政府投资股票市场，增加金融市场的流量

C、政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模

D、政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变

E、政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响

正确答案是：政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响, 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变, 政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响

题目10、以下哪些是金融体系的基本要素（ ）。 A、货币 B、汇率 C、信用 D、利率 E、金融工具

正确答案是：货币, 汇率, 信用, 利率, 金融工具 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、货币、汇率、信用、利率、金融工具等是现代金融运作的基本范畴，也是现代金融体系必不可少的基本要素。（ V ）

题目12、从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系。（ X ）

题目13、金融供求及其交易源于社会各部门的经济活动。（ V ）

题目14、国际投资所引起的资本流动需要依附于真实的商品或劳务交易。（ X ）

题目15、现代金融体系是一个高风险的组织体系，需要政府的适度调控和合理的监管。（ V ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、发行股票属于（ ）融资。 A、外源融资 B、内源融资 C、债务融资 D、债权融资

正确答案是：外源融资

题目2、居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补( )。 A、购买债券 B、消费贷款 C、发行股票 D、购买保险

正确答案是：消费贷款

题目3、（ ）属于贸易融资的行为。 A、信用证 B、公司债权

C、购买外国企业债券 D、股票

正确答案是：信用证

题目4、现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( )活动来实现平衡。 A、金融 B、财政

C、救济

D、调整消费

正确答案是：金融

题目5、从整体上看，（ ）是最大的金融盈余部门。 A、企业

B、金融机构资 C、政府 D、居民

正确答案是：居民

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、以下哪些是银行为企业提供的金融服务（ ）。 A、存款业务 B、贷款业务 C、年金管理 D、债券发行 E、资金清算

正确答案是：存款业务, 贷款业务, 资金清算

题目7、以下属于金融总量统计指标的是( )。 A、财政赤字总额 B、信贷总量 C、保险市场规模 D、国民生产总值 E、货币总量

正确答案是：信贷总量, 保险市场规模, 货币总量

题目8、广义的金融市场包括( )。 A、信贷市场 B、资本市场 C、货币市场 D、黄金市场

E、衍生金融工具市场

正确答案是：信贷市场, 资本市场, 货币市场, 黄金市场, 衍生金融工具市场

题目9、以下对于利率描述正确的是( )。 A、利率是利息额与本金之比 B、利率是衡量收益与风险的尺度 C、利率是现代金融体系的基本要素

D、利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响 E、利率是政府调节社会经济金融活动的工具

正确答案是：利率是利息额与本金之比, 利率是衡量收益与风险的尺度, 利率是现代金融体

系的基本要素, 利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响, 利率是政府调节社会经济金融活动的工具

题目10、以下属于国际直接投资的是( )。 A、对国外企业进行技术支持

B、居民在本国金融市场购买国外企业发行的股票 C、国外企业采用合作方式在本国建立新企业 D、收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东 E、将前期投资利润继续投资国外企业

正确答案是：国外企业采用合作方式在本国建立新企业, 收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东, 将前期投资利润继续投资国外企业 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、调整利率的高低会影响整个社会的投融资决策和经济金融活动。（ V ） 题目12、金融源自社会经济活动并服务于社会经济活动。（ V ）

题目13、只有经济部门存在资金余缺的情况下，才产生了对金融的需求。（ X ） 题目14、居民会基于流动性、收益性和安全性来进行赤字管理。（ X ） 题目15、金融总量是一国各经济主体对内的金融活动的总和。（ X ）

【第2周】 第二章 货币与货币制度

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、牙买加体系不具备的特点是（ ）。 A、实行浮动汇率

B、国际储备货币多元化 C、国际收支可自动调节 D、保持固定汇率

正确答案是：保持固定汇率

题目2、在以下金融资产中，流动性最强的是（ ）。 A、银行活期存款 B、现金

C、银行定期存款 D、居民储蓄存款 正确答案是：现金

题目3、中国人民银行公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了（ ）的变化状况。 A、货币流量 B、货币存量 C、货币总量 D、货币增量

正确答案是：货币增量

题目4、货币在（ ）时执行流通手段的职能。 A、支付工资 B、商品买卖 C、缴纳税款

D、表现商品价值

正确答案是：商品买卖

题目5、明代丘濬说“日中为市，使民交易以通有无。以物易物，物不皆有，故有钱币之造焉”。这句话反映了（ ）的货币起源思想。 A、交换需要说 B、先王制币说 C、保存财富说 D、创造发明说

正确答案是：交换需要说 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、在我国货币层次中，狭义货币包括（ ）。 A、证券公司的客户保证金存款 B、现金

C、居民储蓄存款 D、银行活期存款 E、企业单位定期存款

正确答案是：银行活期存款, 现金

题目7、货币发挥交易媒介职能的方式包括（ ）。 A、支付手段 B、交换手段 C、价值贮藏 D、积累手段 E、计价单位

正确答案是：计价单位, 交换手段, 支付手段

题目8、国际货币制度的构成要素包括（ ）。 A、选择国际收支的调节方式 B、规定货币材料

C、规定本国货币的法定支付能力

D、确定国际储备资产 E、安排汇率制度

正确答案是：安排汇率制度, 选择国际收支的调节方式, 确定国际储备资产

题目9、 金本位制包括（ ）。 A、金块本位制 B、金币本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 E、金元本位制

正确答案是：金块本位制, 金汇兑本位制, 金币本位制

题目10、货币发挥支付手段的职能表现在（ ）。 A、贷款发放 B、工资发放 C、税款交纳 D、商品赊销 E、货款支付

正确答案是：税款交纳, 贷款发放, 商品赊销, 工资发放 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、我国货币层次中的M0即现钞是指商业银行的库存现金、居民手中的现钞和企业单位的备用金。（ X ）

题目12、我国货币的发行量取决于我国中央银行拥有的黄金外汇储备量。（ X ） 题目13、货币作为价值贮藏形式的最大优势在于它的收益性。（ X ） 题目14、货币天然是金银，金银天然不是货币。（ V ）

题目15、金币本位制、金汇兑本位制和金块本位制下主币可以自由铸造，辅币限制铸造。（ X ）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、各国货币体层次划分的主要依据是（ ）。 A、金融资产的重要性 B、金融资产的流动性 C、金融资产的种类

D、金融资产的价值大小

正确答案是：金融资产的流动性

题目2、典型的金本位制是（ ）。 A、金块本位制

B、金币本位制 C、金汇兑本位制 D、虚金本位制

正确答案是：金币本位制

题目3、美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（ ）的特点。 A、牙买加体系 B、布雷顿森林体系 C、国际金本位制 D、国际金块本位制

正确答案是：布雷顿森林体系

题目4、马克思的货币起源理论表明（ ）。 A、货币是固定充当一般等价物的商品 B、货币是为了保存财富而创造的

C、货币是先哲为解决交换困难而创造的 D、货币是国家创造的产物

正确答案是：货币是固定充当一般等价物的商品

题目5、贝币和谷帛是我国历史上的（ ）。 A、纸币 B、信用货币 C、实物货币 D、金属货币

正确答案是：实物货币

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、币材一般应具备（ ）的性质 A、易于分割 B、易于保存 C、成本较低 D、便于携带 E、价值较高

正确答案是：价值较高, 易于分割, 易于保存, 便于携带

题目7、 信用货币包括（ ）。 A、存款货币 B、实物货币 C、纸币

D、金属货币 E、银行券

正确答案是：纸币, 银行券, 存款货币

题目8、人民币货币制度的特点是（ ）。

A、人民币采用现金和存款货币两种形式 B、人民币由中国人民银行统一发行

C、人民币是我国法定计价、结算的货币单位

D、元、角、分都是我国经济生活中法定计价、结算的货币单位 E、人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币

正确答案是：人民币是我国法定计价、结算的货币单位, 人民币采用现金和存款货币两种形式, 人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币

题目9、一般而言，货币层次的变化具有以下（ ）特点。 A、金融产品创新速度越快，层次划分的变动就越少 B、随着流动性的减弱，货币包括的范围在缩小

C、同一名称的金融产品，在不同国家都属于同一货币层次 D、随着流动性的减弱，货币包括的范围在扩大

E、金融产品创新速度越快，层次划分的变动就越频繁

正确答案是：随着流动性的减弱，货币包括的范围在扩大, 金融产品创新速度越快，层次划分的变动就越频繁

题目10、金属货币与纸币和存款货币有哪些不同之处（ ）。 A、金属货币可以作为资产保值增殖的一种手段，而纸币和存款货币不可以 B、金属货币具有内在价值，而纸币和存款货币本身没有内在价值

C、金属货币可以在世界范围内流通，而纸币和存款货币只能在本国流通

D、金属货币增长受储量和开采量的限制，纸币和存款货币的规模央行可以灵活掌握 E、金属货币的币值相对稳定，而纸币和存款货币受物价影响较大

正确答案是：金属货币具有内在价值，而纸币和存款货币本身没有内在价值, 金属货币的币值相对稳定，而纸币和存款货币受物价影响较大, 金属货币增长受储量和开采量的限制，纸币和存款货币的规模央行可以灵活掌握 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、交换媒介职能和资产职能都是货币最基本的职能。（ X ） 题目12、广义货币量反映的是整个社会潜在的购买能力。（ X ）

题目13、一定时期内货币流通速度与现金、存款货币的乘积就是货币存量。（ X ） 题目14、国家货币制度由一国政府或司法机构独立制定实施，是该国货币主权的体现。（ V ） 题目15、牙买加体系规定美元和黄金不再作为国际储备货币。（ X ）

【第3周】 第三章 汇率与汇率制度

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、国际借贷说认为本币贬值的原因是（ ）。 A、固定债权大于固定债务 B、固定债务大于固定债权 C、流动债权大于流动债务 D、流动债务大于流动债权

正确答案是：流动债务大于流动债权

题目2、（ ）认为汇率在一定时期内的变化是由两个国家在这段时期内的通货膨胀率的差异决定的。

A、相对购买力平价理论 B、绝对购买力平价理论 C、汇兑心理说 D、利率平价理论

正确答案是：相对购买力平价理论

题目3、目前人民币汇率实行的是( )。

A、以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制

B、以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 C、以市场供求为基础的、单一的钉住汇率制 D、以市场供求为基础的、单一的弹性汇率制

正确答案是：以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

题目4、牙买加体系下的汇率制度具有多样性，可以归结为三类。下列（ ）不属于三类中的内容。

A、可调整的钉住汇率制 B、有限浮动的中间汇率制 C、更灵活的浮动汇率制 D、可调整的固定汇率制

正确答案是：可调整的固定汇率制

题目5、汇率变化常给交易人带来损失或盈利，下列（ ）不属于汇率风险。 A、进出口贸易中因汇率变动而引起损失 B、一国持有的外汇资产长期、大幅度贬值 C、对外举债由于汇率变动而引起损失 D、黑客入侵外汇交易系统导致损失

正确答案是：黑客入侵外汇交易系统导致损失 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、牙买加体系下汇率制度的特征表现为（ ）。 A、以浮动汇率为主导

B、黄金仍然是货币汇率的参考物 C、以信用本位为基础

D、可以实现国际收支的自动调节 E、成员国一般可自主决定其汇率安排

正确答案是：以浮动汇率为主导, 以信用本位为基础, 成员国一般可自主决定其汇率安排

题目7、银行以不同方式卖出外汇时，下列正确的选项是（ ）。 A、电汇汇率是外汇市场的基准汇率 B、信汇汇率低于电汇汇率 C、信汇汇率高于电汇汇率 D、票汇汇率低于电汇汇率 E、票汇汇率高于电汇汇率 正确答案是：

电汇汇率是外汇市场的基准汇率, 信汇汇率低于电汇汇率, 票汇汇率低于电汇汇率

题目8、根据利率平价理论，下列说法正确的是（ A、利率高的国家货币在远期外汇市场上升水 B、利率高的国家货币在远期外汇市场上贴水 C、利率低的国家货币在远期外汇市场上升水 D、利率低的国家货币在远期外汇市场上贴水 E、即期汇率与远期汇率相等时为平价 正确答案是：

利率高的国家货币在远期外汇市场上贴水, 利率低的国家货币在远期外汇市场上升水, 即期汇率与远期汇率相等时为平价

题目9、若其他条件不变，一国货币贬值将引起该国（ A、进口增加 B、出口增加 C、进口减少 D、出口减少

E、进出口不增不减

正确答案是：出口增加, 进口减少

题目10、汇率作为重要的金融价格，其变动会影响（ A、进出口 B、物价 C、资本流动

D、金融资产的选择 E、汇率制度安排

。 ）。 ）。 ）

正确答案是：进出口, 物价, 资本流动, 金融资产的选择 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、换汇成本是购买力平价在中国的现实运用，所以二者是可以等价的。（ X ） 题目12、越南盾、缅甸元由于是非自由兑换货币，因而不是外汇。（ V ）

题目13、远期汇率高于即期汇率称为升水；远期汇率低于即期汇率称为贴水。（ V ） 题目14、相对购买力平价是指在某一时点上两国货币之间的兑换比例取决于两国物价总水平之比。（ X ）

题目15、布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金——美元为基础的、可调整的固定汇率制。 V ）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、下列外汇中不会被居民个人持有的外币资产是（ ）。 A、特别提款权 B、外币现钞 C、外币支付凭证 D、外币有价证券

正确答案是：特别提款权

题目2、汇率自动稳定机制存在于( )汇率制度。 A、人民币

B、国际金本位制下的 C、布雷顿森林体系下的 D、牙买加体系下的

正确答案是：国际金本位制下的

题目3、对我国而言，下列（ ）采用的是间接标价法。 A、1人民币=0.14064美元 B、1美元=6.82人民币 C、1欧元=10.23人民币 D、1英镑=9.15人民币

正确答案是：1人民币=0.14064美元

题目4、在现行结售汇制度下，我国外管局每个交易日公布的汇率是（ ）。 A、买入汇率 B、套算汇率 C、卖出汇率 D、中间汇率

正确答案是：中间汇率

题目5、中间汇率是（ ）两种汇率的算术平均数。 A、即期汇率和远期汇率 B、官方汇率和市场汇 C、买入汇率和卖出汇率 D、开盘汇率和收盘汇

正确答案是：买入汇率和卖出汇率 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、汇率作为联系经济体内部和外部的重要变量，具有货币层面和实体经济层面双重性质，下列属于从货币层面考察的汇率决定理论有（ ）。 A、国际借贷理论 B、国际收支理论 C、购买力平价理论 D、利率平价理论 E、汇兑心理说

正确答案是：购买力平价理论, 利率平价理论

题目7、属于早期汇率决定理论的是（ ）。 A、国际借贷理论 B、换汇成本说 C、利率平价理论 D、汇兑心理说 E、购买力平价理论

正确答案是：国际借贷理论, 利率平价理论, 汇兑心理说, 购买力平价理论

题目8、关于购买力平价理论，以下说法正确的是（ ）。 A、基本思想是汇率取决于两国货币购买力的相对关系

B、绝对购买力平价认为两国货币之间的兑换比率取决于两国物价水平之比 C、相对购买力平价认为两国货币之间的兑换比率取决于两国物价水平之比 D、本国货币购买力相对于外国货币购买力下降时，本币趋于贬值 E、本国货币购买力相对于外国货币购买力上升时，本币趋于升值 正确答案是：基本思想是汇率取决于两国货币购买力的相对关系, 绝对购买力平价认为两国货币之间的兑换比率取决于两国物价水平之比, 本国货币购买力相对于外国货币购买力下降时，本币趋于贬值, 本国货币购买力相对于外国货币购买力上升时，本币趋于升值

题目9、下列说法正确的是（ ）。

A、直接标价法下，外币的数额固定不变，本币的数额随币值变化 B、直接标价法下，汇率越高，本币价值越低 C、直接标价法下，汇率越高，本币价值越高 D、间接标价法下，汇率越高，本币价值越低 E、间接标价法下，汇率越高，本币价值越高 正确答案是：

直接标价法下，外币的数额固定不变，本币的数额随币值变化, 直接标价法下，汇率越高，本币价值越低, 间接标价法下，汇率越高，本币价值越高

题目10、通过本币贬值改变国际收支情况需具备的条件有（ ）。 A、进口商品为必需品 B、进口商品为非必需品 C、出口商品需求弹性高 D、国内总供给能力强 E、国内具有闲置资源

正确答案是：进口商品为非必需品, 出口商品需求弹性高, 国内总供给能力强, 国内具有闲置资源

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、根据利率平价理论，利率与汇率的关系是：利率高的国家货币在远期外汇市场上升水，利率低的国家货币在远期外汇市场上贴水。（ X ）

题目12、汇率是两国货币的兑换比率，是一种货币用另一种货币表示的价格。（ V ） 题目13、浮动汇率制允许汇率随外汇市场供求关系的变化而自由波动，各国货币当局无需干预外汇市场。（ X ）

题目14、不管是直接标价法下还是间接标价法下，买入汇率总是低于卖出汇率。（ X ） 题目15、外汇即外国货币。（ X ）

【第4周】 第四章 信用与信用体系

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、保证信用活动正常进行的基本条件是（ ）。 A、信用制度 B、信用体系 C、信用机构

D、社会征信系统

正确答案是：信用制度

题目2、现代信用活动的基础是（ ）。 A、现代市场经济的出现

B、现代银行和信用货币体系的建立 C、经济中存在大量的资金需求

D、现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位

正确答案是：现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位

题目3、商业信用是以商品形态提供的信用，提供信用的一方通常是（ ）。 A、卖方 B、交易双方 C、消费者 D、买方

正确答案是：卖方

题目4、以下选项中，不属于直接融资优点的是（ ）。 A、安全性高

B、利于资金快速合理配置和提高使用效益 C、利于实现资金的顺利融通和优化配置 D、筹资成本低，投资收益高 正确答案是：安全性高

题目5、（ ）属于道德范畴信用。 A、诚实履行自己的承诺取得他人信任 B、代表着一种债权债务关系 C、利率从中产生，又引导其发展 D、以还本付息为条件的借贷活动

正确答案是：诚实履行自己的承诺取得他人信任 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、关于银行信用的描述正确的是（ ）。

A、资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模 B、在某种程度上也依赖于商品买卖活动

C、可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求 D、银行作为债权人出现在信用活动中

E、在商业信用的基础上产生，并完全取代了商业信用 正确答案是：

资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模, 可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求

题目7、关于高利贷信用，说法正确的是（ ）。 A、具有利率不稳定且差异大的特点

B、高利贷者确定利率有绝对话语权和很大随意性 C、广泛存在于原始社会末期 D、高利盘剥招致民众强烈反抗

E、是奴隶社会和封建社会基本的信用形式 正确答案是：

具有利率不稳定且差异大的特点,

高利贷者确定利率有绝对话语权和很大随意性, 高利盘剥招致民众强烈反抗,

是奴隶社会和封建社会基本的信用形式

题目8、信用产生的原因是（ ）。 A、利息的出现 B、私有制的出现 C、高利贷的影响

D、劳动生产率的提高 E、调剂财富余缺的需要

正确答案是：私有制的出现, 调剂财富余缺的需要

题目9、经济范畴的信用是指（ ）。 A、诚实履行承诺

B、还本付息为条件的借贷活动 C、体现债权债务关系 D、言必信，行必果

E、会涉及道德范畴的信用

正确答案是：还本付息为条件的借贷活动, 体现债权债务关系, 会涉及道德范畴的信用

题目10、征信系统包括（ ）。 A、信用档案系统 B、信用调查系统 C、信用评估系统 D、信用查询系统 E、失信公示系统

正确答案是：信用档案系统, 信用调查系统, 信用评估系统, 信用查询系统, 失信公示系统 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、在现代社会中，任何信用活动几乎都是货币运动：信用的扩张与紧缩意味着对货币供给与流通的调整，微观主体的信用活动意味着货币在不同主体之间的流动。（ V ） 题目12、货币和信用是两个不同的范畴，二者的发展始终保持相对独立的状态。（ X ） 题目13、商业票据可以通过背书流通转让，发挥货币交换媒介职能，因而被称为商业货币。（ V ）

题目14、在筹资成本、投资收益和安全性等方面，直接融资都是优于间接融资的。（ X ） 题目15、现代经济社会对政府信用利用得越来越多，这主要是由于弥补财政赤字的需要。（ V ）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、信用的基本特征是（ ）。 A、无偿的赠与或援助

B、以还本付息为条件的价值单方面转移 C、一手交钱，一手交货

D、无条件的价值单方面让渡

正确答案是：以还本付息为条件的价值单方面转移

题目2、政府信用的主要形式是 ( )。 A、发行政府债券

B、向商业银行长期借款 C、向商业银行短期借款 D、自愿捐助

正确答案是：发行政府债券

题目3、银行信用在三方面克服了商业信用的局限性，成为现代经济中最基本、占主导地位的信用形式。下列不属于商业信用局限性的是（ ）。 A、方向 B、期限 C、规模 D、安全性

正确答案是：安全性

题目4、下列（ ）不属于构建信用体系的基础性保障。 A、产权制度 B、社会征信系统 C、法律规范 D、道德规范

正确答案是：产权制度

题目5、以下融资形式中属于间接融资范畴的是（ ）。 A、贷款 B、商业票据 C、商业票据 D、债券

正确答案是：贷款

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、国民经济五大部门中，作为一个整体表现为赤字部门的是（ ）。 A、居民 B、企业 C、政府

D、金融机构 E、国外部门

正确答案是：企业, 政府

题目7、以下关于现代信用活动的描述，正确的是（ ）。

A、在现代社会，各经济主体之间都存在着错综复杂的信用关系 B、各类经济活动的开展，都需要信用作为支撑 C、现代信用活动中，信用工具呈现多样化的趋势

D、现代信用活动越来越独立于信用中介机构及其提供的服务 E、现代信用的规模越大，越能促进经济的发展

正确答案是：在现代社会，各经济主体之间都存在着错综复杂的信用关系, 各类经济活动的开展，都需要信用作为支撑, 现代信用活动中，信用工具呈现多样化的趋势

题目8、间接融资的局限性是（ ）。 A、割断了资金供求双方的直接联系

B、融资便利程度及其融资工具的流动性均受金融市场发达程度的制约 C、增加了筹资者成本并减少了投资者收益

D、较难满足新兴产业和高风险项目的融资需求 E、对资金供给者来说风险较大

正确答案是：割断了资金供求双方的直接联系, 增加了筹资者成本并减少了投资者收益, 较难满足新兴产业和高风险项目的融资需求

题目9、金融工具的特征是（ ）。 A、具有法律保障的承载信用关系的契约 B、具有交易对冲能力或变现能力 C、能给交易者带来货币或非货币收益

D、市场价值变化带来收益与损失的不确定性 E、其风险可以通过投资组合完全消除 正确答案是：

具有法律保障的承载信用关系的契约, 具有交易对冲能力或变现能力, 能给交易者带来货币或非货币收益,

市场价值变化带来收益与损失的不确定性

题目10、下列属于消费信用的是（ ）。 A、银行向客户发行信用卡 B、银行对消费者发放抵押贷款

C、银行向生产消费品的企业发放贷款 D、银行向客户办理支票业务

E、企业以赊销方式对消费者销售商品

正确答案是：银行向客户发行信用卡, 银行对消费者发放抵押贷款, 企业以赊销方式对消费者销售商品

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、高利贷是前资本主义社会的信用形式，在资本主义生产方式确立与现代银行和信用体系建立之后，这一信用形式已不复存在。（ X ）

题目12、在现代经济活动中，政府信用主要表现为政府作为债权人而形成的债权。（ X ） 题目13、私有财产的出现是借贷关系赖以存在的前提条件。（ V ） 题目14、社会化大生产是信用产生的前提条件。（ X ） 题目15、货币借贷是现代信用的惟一形态。（ X ）

【第5周】 第五章 利息与利率

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、已知某年的预期通货膨胀率为6％，名义利率为10％，则实际利率近似为（ ）。 A、16％ B、4％ C、6％ D、10％

正确答案是：4％

题目2、利率与资金需求存在（ ）相关关系，即高利率增加了企业和个人借入资金的成本，会（ ）资金需求。 A、负；抑制 B、正；抑制 C、正；刺激 D、负；刺激

正确答案是：负；抑制

题目3、1、以下关于单利和复利描述正确的是 （ ）。 A、单利反映了利率的本质

B、只有复利才反映了利率的本质 C、单利和复利都反映了利率的本质 D、以上都是

正确答案是：只有复利才反映了利率的本质

题目4、结合我国经济金融发展和加入世界贸易组织后开放金融市场的需要，中国人民银行将按照（ ）的基本步骤推进利率市场化。 A、先本币、后外币，先贷款、后存款 B、先外币、后本币，先贷款、后存款 C、先本币、后外币，先存款、后贷款 D、先外币、后本币，先存款、后贷款

正确答案是：先外币、后本币，先贷款、后存款

题目5、实际利率即名义利率扣除 （ ）。 A、汇率变动率 B、利率变动率 C、物价变动率 D、通货变动率

正确答案是：物价变动率 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、利率的风险结构包括（ ）。 A、汇率变动风险 B、流动性风险 C、税收风险 D、购买力风险 E、违约风险

正确答案是：违约风险, 流动性风险, 税收风险, 购买力风险, 汇率变动风险

题目7、按照信用活动的期限长短可将利率分为( )。 A、浮动利率 B、远期利率 C、即期利率 D、短期利率 E、长期利率

正确答案是：短期利率, 长期利率

题目8、按照利率的决定方式可以将利率分为 （ ）。 A、基准利率 B、一般利率 C、市场利率 D、官定利率 E、公定利率

正确答案是：市场利率, 官定利率, 公定利率

题目9、商业银行提高贷款利率有利于（ ）。 A、刺激经济增长

B、抑制企业对信贷资金的需求 C、抑制物价上涨 D、刺激物价上涨

E、减少居民个人的消费信贷

正确答案是：抑制企业对信贷资金的需求, 抑制物价上涨, 减少居民个人的消费信贷

题目10、根据费雪效应，下列说法正确的是（ ）。 A、名义利率高于预期通货膨胀率时，实际利率为负

B、名义利率等于预期通货膨胀率时，实际利率为正 C、名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为负 D、名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为正 E、名义利率高于预期通货膨胀率时，实际利率为正

正确答案是：名义利率高于预期通货膨胀率时，实际利率为正, 名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为负

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、在利率体系中发挥指导性作用的利率是官定利率。（ X ）

题目12、在其他条件相同的情况下，现值的大小与贴现率正相关，即贴现率越低，现值越小。（ X ）

题目13、当债券溢价发行时，其到期收益率高于票面利率。（ X ） 题目14、当一国处于经济周期的危机阶段时，利率会不断下跌。（ X ）

题目15、风险相同的债券，因为期限不同而形成不同的利率，我们称之为利率的风险结构。（ X ）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、投资者在持有证券期间各种现金流的净现值等于0的贴现率又叫做 （ ）。 A、到期收益率 B、资本利得率 C、当期收益率 D、持有期收益率

正确答案是：持有期收益率

题目2、利息是 （ ）的价格。 A、货币资本 B、商品资本 C、银行存款 D、借贷资本

正确答案是：借贷资本

题目3、2016年1月29日，日本央行宣布将从2016年2月16日起，对部分存款利率实行-0.1%制度。这个存款利率指的是 （ ）。 A、企业银行存款

B、银行法定准备金存款 C、银行超额准备金存款 D、居民定期存款

正确答案是：银行超额准备金存款

题目4、一般而言，市场利率上升，多数人会预期（ ）。 A、未来上市公司的盈利水平有可能降低，会导致资产价格上涨 B、未来上市公司的盈利水平有可能提高，会导致资产价格上涨 C、未来上市公司的盈利水平有可能降低，会导致资产价格下跌 D、未来上市公司的盈利水平有可能提高，会导致资产价格下跌

正确答案是：未来上市公司的盈利水平有可能降低，会导致资产价格下跌

题目5、影响利率的风险因素不包括（ ）。 A、流动性风险 B、借贷风险 C、违约风险 D、税收风险

正确答案是：借贷风险

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、导致利率上升的因素有（ ）。 A、紧缩的货币政策 B、通货紧缩 C、经济高增长

D、扩张的货币政策 E、通货膨胀

正确答案是：紧缩的货币政策, 通货膨胀, 经济高增长

题目7、关于名义利率和实际利率之间关系说法正确的是 （ ）。 A、名义利率对经济起实质作用

B、实际利率调节借贷双方的经济行为 C、名义利率是包含了通货膨胀因素的利率 D、通常在实际中能够操作的是实际利率 E、名义利率扣除通货膨胀率即为实际利率 正确答案是：名义利率是包含了通货膨胀因素的利率, 名义利率扣除通货膨胀率即为实际利率, 实际利率调节借贷双方的经济行为

题目8、根据马克思利率决定理论，利息率的决定因素有（ ）。 A、剩余价值 B、法律、习惯

C、总利润在借贷双方之间分配的比例 D、利润率

E、借贷双方的供求关系及其竞争 正确答案是：法律、习惯, 剩余价值

题目9、债券的到期收益率取决于（ ）。 A、债券的市场价格 B、债券期限 C、票面利率

D、债券面额 E、债券的发行人

正确答案是：债券面额, 债券的市场价格, 票面利率, 债券期限

题目10、经济处于不同时期，利率会有不同的变化，通常会出现的情况是（ ）。 A、在繁荣阶段，利率会上升 B、在复苏阶段，利率会下降 C、在危机阶段，利率会逐渐升高 D、在复苏阶段，利率会上升 E、在萧条阶段，利率会降低 正确答案是：

在危机阶段，利率会逐渐升高, 在萧条阶段，利率会降低, 在复苏阶段，利率会上升, 在繁荣阶段，利率会上升 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、物价水平不变从而货币实际购买力不变时的利率我们称为实际利率。（ V ） 题目12、费雪效应是指名义利率等于实际利率与通货膨胀率之和。（ V ）

题目13、远期利率是隐含在给定即期利率中的从现在到未来某一时点的利率。（ X ） 题目14、马克思认为，利息在本质上是利润的一部分。（ V ）

题目15、当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负，我们称之为负利率。（ X ）

【第6周】 第六章 金融市场

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、我国于（ ）正式成立上海黄金交易所，黄金开始在有形交易市场上挂牌交易。 A、1996年 B、2002年 C、1999年 D、2003年

正确答案是：2002年

题目2、同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行（ ）的要求。 A、盈利水平

B、法定存款准备金

C、信贷规模 D、资金总量

正确答案是：法定存款准备金

题目3、下列属于所有权凭证的金融工具是（ ）。 A、公司债券 B、股票

C、银行承兑票据 D、短期国债

正确答案是：股票

题目4、中央银行通过货币市场进行（ ），买卖有价证券以调节货币供应量。 A、实施准备金政策 B、实施再贴现政策 C、公开市场业务操作 D、发行国债

正确答案是：公开市场业务操作

题目5、金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于（ ）。它与消费品市场、生产资料市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、旅游服务市场等各类市场相互联系，相互依存，共同形成统一市场的有机整体。 A、无形市场 B、要素市场 C、产品市场 D、衍生品市场

正确答案是：要素市场

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、按照金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（ ）。 A、期货市场 B、资本市场 C、衍生品市场 D、现货市场 E、货币市场

正确答案是：现货市场, 期货市场

题目7、金融衍生工具不包括（ ）。 A、期货 B、债券 C、股票

D、远期合约 E、期权

正确答案是：债券, 股票

题目8、金融市场的功能包括（ ）。 A、价格发现 B、宏观调控传导 C、资源转化 D、资源配置

E、风险分散和规避

正确答案是：资源配置, 资源转化, 价格发现, 风险分散和规避, 宏观调控传导

题目9、根据保险交易对象的不同，可以将保险市场划分为（ ）。 A、再保险市场 B、财产保险市场 C、原保险市场 D、国际保险市场 E、人身保险市场

正确答案是：财产保险市场, 人身保险市场

题目10、下列属于金融衍生工具功能的是（ ）。 A、资源配置 B、投机套利 C、价格发现 D、套期保值 E、风险分散

正确答案是：套期保值, 价格发现, 投机套利 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、柜台交易方式是指在各个金融机构柜台上进行面议、分散交易的方式。（ V ） 题目12、外汇市场的功能是为交易者提供外汇资金融通的便利，但是不可以满足投机的需求 。（ X ）

题目13、衍生金融工具包括期货、期权、互换、债券等各种标准化合约。（ X ） 题目14、金融市场的参与者非常广泛，包括中央银行、金融机构、企业和居民，但是不包括政府在内。（ X ）

题目15、金融机构是金融市场上的最重要的中介机构。（ V ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、关于汇率对证券市场的影响，下列说法错误的是（ ）。

A、本币汇率贬值，本国产品的竞争力增强，出口型企业证券价格就可能上涨 B、本币汇率升值，本国产品的竞争力增强，出口型企业证券价格就可能上涨 C、本币汇率贬值，使本国的证券市场资金供给减少，证券需求下降，价格下跌

D、本币汇率升值，国际短期套利资本流入本国，增加市场资金供给，证券价格上涨

正确答案是：本币汇率升值，本国产品的竞争力增强，出口型企业证券价格就可能上涨

题目2、银行与客户间的外汇交易构成了（ ）。 A、批发市场 B、零售市场 C、售汇市场 D、结汇市场

正确答案是：零售市场

题目3、银行同业之间买卖外汇所形成的市场称为（ ）。 A、自由市场 B、批发市场 C、零售市场 D、官方市场

正确答案是：批发市场

题目4、于1613年开市的（ ）被认为是以股票交易为中心的证券市场的开端。 A、阿姆斯特丹证券交易所 B、伦敦证券交易所 C、纽约证券交易所 D、泛欧交易所

正确答案是：阿姆斯特丹证券交易所

题目5、货币市场上交易工具的期限都在一年以内，交易价格波动小、交易工具变现能力强，是（ ）的市场。

A、风险高，收益稳定，流动性较强 B、风险高，收益高，流动性较弱 C、风险低，收益稳定，流动性较强 D、风险低，收益高，流动性较强

正确答案是：风险低，收益稳定，流动性较强 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、资本市场从广义的角度，包括哪几个部分：（ ）。 A、中长期债券市场 B、银行中长期信贷市场 C、银行间市场 D、黄金市场 E、股票市场

正确答案是：银行中长期信贷市场, 中长期债券市场, 股票市场

题目7、保险市场除了具备一般金融市场的功能外，还有如下一些特殊的功能（ ）。 A、提高保险交易的效率 B、提供有效的保险供给

C、可以提供最广泛的风险分散机制

D、可以形成较为合理的交易价格 E、具有宏观调控传导功能

正确答案是：提供有效的保险供给, 提高保险交易的效率, 可以形成较为合理的交易价格, 可以提供最广泛的风险分散机制

题目8、根据保险交易主体的不同，可以将保险市场划分为（ ）。 A、财产保险市场 B、再保险市场 C、原保险市场 D、人身保险市场 E、国际保险市场

正确答案是：再保险市场, 原保险市场

题目9、下列金融工具中，没有偿还期的是（ ）。 A、大额可转让存单 B、商业票据 C、优先股 D、普通股

E、银行定期存款

正确答案是：优先股, 普通股

题目10、按不同标的物，金融市场可分为（ ）。 A、黄金市场 B、现货市场 C、衍生工具市场 D、资本市场 E、证券市场

正确答案是：证券市场, 衍生工具市场, 黄金市场 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、黄金现在已经不是货币，只是普通商品，所以黄金市场也不应该算是金融市场。（ X ）

题目12、套期保值是衍生金融工具为交易者提供的最主要的功能。（ V ） 题目13、债券市场既可以属于货币市场的，也可以属于资本市场的。（ X ）

题目14、政府是一国金融市场上主要的资金需求者，而中央银行是主要的资金供给者。（ X ） 题目15、居民参与金融市场就是提供资金 。（ X ）

【第7周】 第七章 货币市场

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行（ ）的要求。 A、资金总量 B、盈利水平 C、信贷规模

D、法定存款准备金

正确答案是：法定存款准备金

题目2、一张还有半年到期的票据面额为4000元，到银行贴现得到3600元。则年贴现率为（ ）。 A、5% B、20% C、11.1% D、22.2%

正确答案是：20%

题目3、在回购协议的交易中，（ ）是交易双方最关注的因素。 A、回购期限 B、回购价格 C、回购利率 D、售出价格

正确答案是：回购利率

题目4、国库券通常采取（ ）发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券，到期后按面值偿付。 A、转让 B、贴现 C、公募 D、私募

正确答案是：贴现

题目5、商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据，要求中央银行贴现，以获得资金的经济行为是（ ）。 A、转贴现 B、再贴现 C、抵押

D、资产证券化

正确答案是：再贴现

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、回购利率与（ ）有密切关系。

A、回购期限 B、证券利率 C、证券流动性 D、证券价格

正确答案是：回购期限, 证券流动性

题目7、商业票据的发行分为（ ）方式。 A、直接募集 B、间接募集 C、公开募集 D、非公开募集 E、交易商募集

正确答案是：直接募集, 交易商募集

题目8、以下属于同业拆借市场参与主体的有（ ）。 A、商业银行 B、保险公司 C、本国居民 D、外国居民 E、财务公司

正确答案是：商业银行, 保险公司, 财务公司

题目9、大额可转让定期存单的期限有（ ）。 A、10天 B、14天 C、1-4个月 D、6个月

E、超过6个月

正确答案是：14天, 1-4个月, 6个月, 超过6个月

题目10、下列属于货币市场子市场的是（ ）。 A、股票市场 B、同业拆借市场 C、回购协议市场 D、国库券市场 E、票据市场

正确答案是：同业拆借市场, 回购协议市场, 国库券市场, 票据市场 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、票据经过银行承兑之后具有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。（ V ） 题目12、非金融性企业参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。（ X ）

题目13、中央银行既可以直接在发行市场上购买国库券，也可以在流通市场上进行国库券买卖。（ X ）

题目14、中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。（ V ）

题目15、可转让大额定期存单是金融创新的典型，结合了定期存款的流动性和活期存款的收益性。（ X ）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、目前我国货币市场交易量最大的子市场是（ ）。 A、拆借市场 B、国库券市场 C、票据市场 D、回购市场

正确答案是：回购市场

题目2、可转让存单的利率一般高于国库券的原因主要是（ ）。 A、风险较大 B、期限较短 C、金额较大 D、发行较多

正确答案是：风险较大

题目3、下列各项中不属于国库券市场特点的是（ ）。 A、高安全性 B、高收益性 C、高流动性

D、市场价格波动小 正确答案是：高收益性

题目4、（ ）是一国利率体系中的基准指标，是影响其他金融和经济指标的基础性变量。 A、长期国债利率 B、货币市场利率 C、同业拆借利率 D、国库券利率

正确答案是：货币市场利率

题目5、我国回购协议市场的参与者不包括（ ）。 A、地方政府 B、中央银行 C、商业银行 D、证券公司

正确答案是：地方政府

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、货币市场的特点有（ ）。 A、交易期限短 B、流动性强 C、安全性高 D、交易额大 E、参与者少

正确答案是：交易期限短, 流动性强, 安全性高, 交易额大

题目7、货币市场的主要功能有（ ）。 A、满足长期融资 B、流动性管理 C、基准利率生成 D、宏观调控 E、满足短期融资

正确答案是：流动性管理, 基准利率生成, 宏观调控, 满足短期融资

题目8、流动资金暂时闲置的企业也可以通过购买国库券、商业票据等货币市场工具，实现资金合理的收益回报，达到（ ）相统一的财务管理目的。 A、安全性 B、流动性 C、稳定性 D、成长性 E、收益性

正确答案是：安全性, 流动性, 收益性

题目9、下列各项中属于大额可转让定期存单的特点的有（ ）。 A、面额大

B、利率低于同等期限的定期存款利率 C、不记名 D、金额固定 E、允许转让

正确答案是：面额大, 不记名, 金额固定, 允许转让

题目10、有关回购利率高低的描述正确的有（ ）。 A、证券流动性越高，回购利率越低 B、证券流动性越高，回购利率越高 C、回购期限越长，回购利率越高 D、回购期限越长，回购利率越低 E、采用实物交割的回购利率较低

正确答案是：证券流动性越高，回购利率越低, 回购期限越长，回购利率越高, 采用实物交割的回购利率较低

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、可转让大额定期存单综合了流动性和收益性，因此利率较高。（ X ）

题目12、相比将票据持有到期，商业票据的持有者更倾向于在二级市场进行票据转让，因为这样可以获得更高的收益。（ X ）

题目13、货币市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。（ X ） 题目14、XYZ证券公司预期未来利率会上升，则它可以通过持有期限较长的逆回购协议和期限较短的回购协议来获利。（ X ）

题目15、银行承兑汇票可看做是银行对外提供信用担保的一种形式。（ V ）

【第8周】 第八章 资本市场

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、资本市场是指以期限在（ ）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

正确答案是：1年

题目2、美国的证券市场不包括( )。 A、主板

B、纳斯达克市场 C、创业板市场 D、OTCBB

正确答案是：创业板市场

题目3、下列各项中不属于资本市场特点的是（ ）。 A、交易工具的期限长

B、筹资的目的是满足周转性资金需要 C、筹资和交易的规模大

D、筹资的目的是满足投资性资金需要

正确答案是：筹资的目的是满足周转性资金需要

题目4、证券发行市场的参与主体不包括（ ）。 A、证监会 B、证券发行人

C、证券投资者 D、证券中介机构 正确答案是：证监会

题目5、狭义的资本市场专指（ ）。 A、中长期债券市场 B、股票市场 C、基金市场

D、有价证券市场

正确答案是：有价证券市场 二、多选题（每题8分，共5道） 题目6、证券交易成本包括（ ）。 A、买入成本 B、卖出成本 C、显性成本 D、隐性成本 E、资金成本

正确答案是：显性成本, 隐性成本

题目7、证券流通市场的中介人有( )。 A、证券交易所 B、律师事务所 C、注册会计师 D、证券经纪人 E、证券商

正确答案是：证券经纪人, 证券商

题目8、资本市场的功能有( )。 A、筹资与投资平台 B、资源有效配置的场所 C、促进并购与重组

D、促进产业结构优化升级 E、扩大政府财政收入

正确答案是：筹资与投资平台, 资源有效配置的场所, 促进并购与重组, 促进产业结构优化升级

题目9、广义的资本市场包括（ ）。 A、银行中长期信贷市场 B、保险市场 C、有价证券市场 D、货币发行 E、资金清算

正确答案是：银行中长期信贷市场, 有价证券市场

题目10、有价证券市场包括（ ）。 A、集邮市场

B、中长期债券市场 C、股票市场 D、基金市场 E、钱币市场

正确答案是：中长期债券市场, 股票市场, 基金市场

题目6、证券流通市场上的组织方式有( ABE )。 A. 证券交易所交易 B. 柜台交易 C. 电子系统交易 D. 人工结算交易 E. 无形市场交易

题目7、资本市场的特点有（ ACE ）。 A. 交易工具的期限长 B. 交易工具的期限灵活

C. 筹资目的是满足投资性资金需要 D. 筹资目的是满足投机性资金需要 E. 筹资和交易的规模大

题目8、证券交易程序包括( BCDE )。 A. 发行股票和债券

B. 开设股东账户及资金账户 C. 委托买卖 D. 竞价成交

E. 清算、交割与过户

题目9、国际资本流动包括（ DE ）。 A. 货币资本流动 B. 实物资本流动 C. 人力资本流动 D. 长期资本流动 E. 短期资本流动

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、证券发行方式有私募发行、公募发行、直接发行、间接发行。（ V ）

题目12、证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。（ V ） 题目13、证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。（ X ）

题目14、产业生命周期各阶段的风险和收益状况不同，但处于产业生命周期不同阶段的产业在证券市场上的表现就不会有较大的差异。（ X ）

题目15、有效市场假说表明，证券价格由信息所决定，已经包含在当前价格里的信息对于预测未来价格毫无贡献。从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场的投资分析的作用。（ X ）

题目11、在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。（ X ） 题目12、货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。（ X ） 题目13、资本市场有利于促进并购与重组。（ V ） 题目14、资本市场是筹资与投资平台。（ V ）

题目15、发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。（ V ）

题目11、我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。（ X ）

题目12、广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。（ X ） 题目13、证券商是在证券交易所充当交易中介而收取佣金的商人。（ X ） 题目14、证券流通市场上的组织方式主要分为场内交易和场外交易两种。（ V ）

题目15、证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。（ X ）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、我国的资本市场层次不包括( )。 A、主板市场 B、沪港通市场 C、创业板市场 D、四板市场

正确答案是：沪港通市场

题目2、证券发行方式不包括（ ）。 A、直接发行 B、间接发行 C、公募发行

D、溢价发行

正确答案是：溢价发行

题目3、下列各项中不属于资本市场功能的是( )。 A、增加政府财政收入 B、促进产业结构优化升级 C、促进并购与重组

D、资源有效配置的场所

正确答案是：增加政府财政收入

题目4、资本市场是指以期限在（ ）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

正确答案是：1年

题目5、美国的证券市场不包括( )。 A、主板

B、纳斯达克市场 C、创业板市场 D、OTCBB

正确答案是：创业板市场 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、证券发行市场的参与主体有( )。 A、证监会 B、证券交易所 C、证券发行人 D、证券投资者 E、证券中介机构

正确答案是：证券发行人, 证券投资者, 证券中介机构

题目7、证券投资的技术分析方法有（ ）。 A、技术指标法 B、切线法 C、形态法 D、K线法 E、波浪法

正确答案是：技术指标法, 切线法, 形态法, K线法, 波浪法

题目8、证券投资的基本面分析包括（ ）。 A、宏观经济运行周期

B、宏观经济政策 C、产业生命周期 D、公司状况 E、国际局势

正确答案是：宏观经济运行周期, 宏观经济政策, 产业生命周期, 公司状况

题目9、证券发行方式有( )。 A、私募发行 B、公募发行 C、直接发行 D、间接发行 E、政府发行

正确答案是：私募发行, 公募发行, 直接发行, 间接发行

题目10、我国的资本市场层次包括( )。 A、主板市场 B、中小企业板 C、创业板市场

D、股份转让报价系统与“新三板”市场 E、区域性股权交易市场

正确答案是：主板市场, 中小企业板, 创业板市场, 股份转让报价系统与“新三板”市场, 区域性股权交易市场

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、证券上市也称为证券发行。（ X ）

题目12、在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。（ X ） 题目13、资本市场的特点之一是交易收益可以确定。（ X ） 题目14、资本市场的是资源有效配置的场所。（ V ）

题目15、汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。（ X ）

【第9周】 第九章 金融机构体系

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、下列（ ）不是银行类金融机构。 A、政策性银行 B、储蓄银行

C、投资银行 D、商业银行

正确答案是：投资银行

题目2、1948年12月1日，（ ）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立。 A、中国银行 B、中国人民银行 C、中国农业银行 D、交通银行

正确答案是：中国人民银行

题目3、（ ）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。 A、国际货币基金组织 B、世界银行 C、国际金融公司 D、国际开发协会

正确答案是：国际货币基金组织

题目4、（ ）是金融机构的传统功能，其对商品交易的顺利实现、货币支付与清算和社会交易成本的节约具有重要意义。 A、降低交易成本 B、融通资金

C、风险转移与管理 D、支付结算服务

正确答案是：支付结算服务

题目5、（ ）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其通常在银行出现危机或存在大量不良债权时由政府设立。 A、金融租赁公司 B、证券公司

C、金融资产管理公司 D、保险公司

正确答案是：金融资产管理公司 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、投资基金管理公司业务运作的特点主要有。( ) A、集合理财、专业管理 B、严格监管、信息透明 C、独立托管、保障安全 D、利益共享、风险共担 E、组合投资、分散风险

正确答案是：集合理财、专业管理, 组合投资、分散风险, 利益共享、风险共担, 严格监管、信息透明, 独立托管、保障安全

题目7、证券机构主要包括（ ）等金融机构。 A、保险公司 B、证券公司 C、信托投资公司

D、投资基金管理公司 E、财务公司

正确答案是：证券公司, 投资基金管理公司

题目8、关于中国港澳台地区的金融机构体系，以下说法正确的（ ）。 A、金融管理局是香港政府架构中负责发行货币、维持货币及银行体系稳定的机构 B、港元是由香港政府通过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚的大商业银行发行的 C、台湾地区的金融体系包括正式的金融体系与民间借贷两部分

D、20世纪80年代以后，以银行为主体的澳门金融业已成为澳门经济的四大支柱产业之一 E、台湾地区的货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“中央银行”共同管理 正确答案是：

港元是由香港政府通过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚的大商业银行发行的,

20世纪80年代以后，以银行为主体的澳门金融业已成为澳门经济的四大支柱产业之一, 台湾地区的金融体系包括正式的金融体系与民间借贷两部分,

台湾地区的货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“中央银行”共同管理

题目9、以下属于非银行金融机构的是（ ）。 A、保险公司 B、证券公司 C、信托投资公司 D、财务公司 E、金融租赁公司

正确答案是：证券公司, 保险公司, 信托投资公司, 金融租赁公司, 财务公司

题目10、按照业务性质分类，可将金融机构分为（ ）。 A、商业性金融机构 B、股份合作制金融机构 C、政策性金融机构 D、合作制金融机构 E、公司制金融机构

正确答案是：商业性金融机构, 政策性金融机构 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。（ V ）

题目12、金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。（ V ）

题目13、金融租赁公司兴起于20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。（ X ）

题目14、储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。（ X ）

题目15、我国在1984年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。（ X ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、具有融物和融资的双重功能的非银行金融机构是（ ）。 A、信托投资公司 B、保险公司 C、证券公司

D、金融租赁公司

正确答案是：金融租赁公司

题目2、以下不属于非银行金融机构的是（ ）。 A、合作金融机构 B、保险公司 C、证券公司

D、金融资产管理公司

正确答案是：合作金融机构

题目3、有“央行的央行”之称的国际金融机构是（ ）。 A、国际金融公司 B、国际清算银行 C、国际开发协会 D、世界银行

正确答案是：国际清算银行

题目4、新中国成立后，我国金融机构体系的建立与发展大致经历了五个阶段，其中（ ）这个时期是“大一统”金融机构体系确立阶段。 A、1978-1983年 B、1948-1953年 C、1983-1993年 D、1953-1978年

正确答案是：1953-1978年

题目5、（ ）专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，其宗旨主要是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。 A、多边投资担保机构 B、国际金融公司

C、世界银行

D、国际开发协会

正确答案是：国际开发协会 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、全球性的国际金融机构主要有（ ）等。 A、国际货币基金组织 B、国际清算银行 C、西非发展银行 D、世界银行集团 E、欧洲投资银行

正确答案是：国际货币基金组织, 世界银行集团, 国际清算银行

题目7、1994年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，我国相继成立了（ ）政策性银行。 A、中国民生银行 B、交通银行 C、国家开发银行

D、中国农业发展银行 E、中国进出口银行

正确答案是：国家开发银行, 中国进出口银行, 中国农业发展银行

题目8、我国的金融资产管理公司带有典型的政策性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的，主要有（ ）。 A、华夏金融资产管理公司 B、华融金融资产管理公司 C、长城金融资产管理公司 D、东方金融资产管理公司 E、信达金融资产管理公司

正确答案是：信达金融资产管理公司, 华融金融资产管理公司, 长城金融资产管理公司, 东方金融资产管理公司

题目9、世界银行集团由（ ）构成。 A、多边投资担保机构 B、国际开发协会 C、世界银行

D、国际金融公司

E、国际投资争端处理中心 正确答案是：世界银行, 国际金融公司, 国际开发协会, 国际投资争端处理中心, 多边投资担保机构

题目10、根据保险的基本业务类型，可以划分为（ ）。 A、再保险公司 B、人寿保险公司

C、政策性保险公司 D、财产保险公司 E、商业性保险公司

正确答案是：人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。（ X ）

题目12、提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。（ X ） 题目13、融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。（ V ）

题目14、经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。（ X ） 题目15、我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。（ V ）

【第10周】 第十章 商业银行

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、商业银行的资本按其来源可分两类，其中（ ）是银行真正意义上的自有资金。 A、长期次级债 B、呆账准备 C、核心资本 D、附属资本

正确答案是：核心资本

题目2、商业银行的（ ）是指形成商业银行资产来源的业务。 A、表外业务 B、负债业务 C、资产业务 D、中间业务

正确答案是：负债业务

题目3、不计入商业银行资产负债表的业务是（ ）。 A、贷款承诺 B、贴现业务 C、持有国债 D、存款业务

正确答案是：贷款承诺

题目4、（ ）是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求的能力。 A、流动性 B、盈利性 C、风险性 D、安全性

正确答案是：流动性

题目5、1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是（ ），它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。 A、汇丰银行 B、英格兰银行 C、丽如银行 D、渣打银行

正确答案是：英格兰银行 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同，目前主要有（ ）等类型。 A、代理行制 B、单一银行制 C、控股公司制 D、总分行制 E、连锁银行制

正确答案是：总分行制, 单一银行制, 控股公司制, 连锁银行制

题目7、商业银行经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（ ）。 A、可转换性理论 B、持续收入理论 C、资产组合理论 D、预期收入理论 E、真实票据理论

正确答案是：真实票据理论, 可转换性理论, 预期收入理论

题目8、商业银行的表外业务包括（ ）等。 A、期权 B、贷款承诺 C、票据发行便利 D、担保 E、回购协议

正确答案是：贷款承诺, 担保, 回购协议, 票据发行便利, 期权

题目9、属于商业银行的中间业务的是（ ）。 A、承诺业务 B、贷款业务 C、结算业务 D、代理业务 E、信托业务

正确答案是：结算业务, 代理业务, 信托业务

题目10、商业银行具有（ ）等功能。 A、充当信用中介 B、转移与管理风险 C、信用创造

D、降低交易成本 E、充当支付中介

正确答案是：充当信用中介, 充当支付中介, 信用创造, 转移与管理风险, 降低交易成本 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。（ V ）

题目12、控股公司制是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行的多数股票，从而控制这些银行的组织形式。（ X ）

题目13、商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。（ V ）

题目14、信贷资产是商业银行保持流动性的最重要的资产。（ X ）

题目15、商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。（ V ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、（ ）是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。 A、信用创造 B、信用中介 C、支付中介

D、转移与管理风险 正确答案是：信用中介

题目2、商业银行风险管理中，（ ）是指揭示与认清风险，分析风险的起因与可能的后果，其准确与否，直接关系到能否有效地防范和控制风险损失。 A、风险计算 B、风险识别 C、风险衡量 D、风险控制

正确答案是：风险识别

题目3、（ ）又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损的风险。 A、市场风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、操作风险

正确答案是：信用风险

题目4、（ ）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。 A、传统的中间业务 B、创新的表外业务 C、资产业务 D、负债业务

正确答案是：创新的表外业务

题目5、（ ）是世界各国商业银行普遍采用的组织形式，其具有经营范围广，规模大，分工细，能够有效运用资金并分散风险等优点。 A、总分行制 B、单一银行制 C、控股公司制 D、连锁银行制

正确答案是：总分行制

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、商业银行业务发展趋势有（ ）。 A、业务经营互联网化 B、业务经营电子化

C、在以客户为中心理念下发展业务 D、业务经营柜台化 E、业务创新

正确答案是：业务创新, 业务经营电子化, 业务经营互联网化, 在以客户为中心理念下发展业务

题目7、商业银行的负债业务主要包括（ ）等形式。 A、贷款

B、其他负债业务 C、票据贴现 D、存款业务 E、借款业务

正确答案是：存款业务, 借款业务, 其他负债业务

题目8、商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（ ）。 A、信用较高 B、流动性较弱 C、流动性较强 D、风险较低 E、风险较高

正确答案是：风险较低, 流动性较强, 信用较高

题目9、现金资产主要包括（ ）等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。 A、库存现金 B、贷款

C、存放中央银行 D、同业存款 E、票据贴现

正确答案是：库存现金, 存放中央银行, 同业存款

题目10、商业银行的业务经营遵循（ ）兼顾的原则。 A、流动性 B、服务性 C、公众性 D、盈利性 E、安全性

正确答案是：安全性, 流动性, 盈利性 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。（ X ） 题目12、商业银行的自有资本属于资产业务范畴。（ X ）

题目13、存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。（ V ）

题目14、商业银行是特殊的金融企业。（ V ）

题目15、一般而言，流动性强的资产盈利性高，而高盈利性往往伴随高风险性。（ X ）

【第11周】 第十一章 中央银行

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、中央银行若提高存款准备金，将（ ）。 A、使企业得到成本更低的贷款 B、增加货币供给

C、迫使商业银行提高贷款利率 D、迫使商业银行降低贷款利率

正确答案是：迫使商业银行提高贷款利率

题目2、下列不属于中央银行“政府的银行”职能所履行的是（ ）。 A、充当最后贷款人

B、代表政府参与国际金融事务 C、代理政府管理黄金和外汇储备 D、代理国库办理各项业务 正确答案是：充当最后贷款人

题目3、在不兑现的信用货币制度下，（ ）始终是稳定币值的重要手段，既是用于国际支付的重要储备，也是中央银行重要的资产业务。 A、黄金和外汇 B、特别提款权 C、美元

D、贴现与放款

正确答案是：黄金和外汇

题目4、下列（ ）不是中央银行“银行的银行”职能。 A、提供经济信息服务 B、充当最后贷款人 C、监管全国金融业 D、集中存款准备金

正确答案是：提供经济信息服务

题目5、中央银行的独立性集中体现在（ ）的关系上。 A、中央银行与金融监管部门 B、中央银行与财政部

C、中央银行与商业银行等金融机构 D、中央银行与政府

正确答案是：中央银行与政府 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、中央银行业务活动的一般原则是（ ）。 A、非盈利性 B、流动性 C、公开性 D、主动性 E、审慎性

正确答案是：非盈利性, 流动性, 公开性, 主动性

题目7、中央银行的资产业务包括（ ）。 A、国外资产业务 B、政府债券

C、再贴现和再贷款 D、金融机构存款 E、对金融机构债权

正确答案是：国外资产业务, 政府债券, 再贴现和再贷款, 对金融机构债权

题目8、以下关于中央银行的论述正确的有（ ）。

A、至19世纪中期，各主要西方资本主义国家均已建立了中央银行制度 B、成立于1694年的英格兰银行被世界公认为第一家中央银行 C、各国中央银行的调控目标均相同

D、中国人民银行成立于1948年12月1日

E、1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，标志着现代中央银行制度在我国的确立

正确答案是：成立于1694年的英格兰银行被世界公认为第一家中央银行, 中国人民银行成立于1948年12月1日, 1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，标志着现代中央银行制度在我国的确立

题目9、中央银行作为“银行的银行”，其职能体现在（ ）。 A、集中存款准备金 B、代理国库

C、充当最后贷款人

D、组织、参与和管理全国清算业务 E、监督管理金融业

正确答案是：集中存款准备金, 充当最后贷款人, 组织、参与和管理全国清算业务, 监督管理金融业

题目10、中央银行作为特殊的金融机构，其特殊性主要体现在（ ）。 A、主观上不以盈利为目的 B、不经营普通银行业务 C、制定并执行货币政策

D、业务活动以政府利益为出发点 E、独享货币发行的特权

正确答案是：主观上不以盈利为目的, 不经营普通银行业务, 制定并执行货币政策, 独享货币发行的特权

单选题（每题6分，共5道）

题目1、中央银行区别于普通商业银行的最根本标志是（ ）。 A. 保存存款准备金 B. 独享货币发行垄断权 C. 执行货币政策

D. 对金融体系进行监管

正确答案是：独享货币发行垄断权

题目2、一国负责制定和实施货币政策的金融机构是（ ）。 A. 政策性银行 B. 中央银行 C. 商业银行 D. 专业银行

正确答案是：中央银行

题目3、中央银行业务经营活动奉行四项原则，下列（ ）不是四项原则的内容。 A. 非营利性 B. 流动性 C. 主动性 D. 风险性

正确答案是：风险性

题目4、集中保管商业银行存款准备金体现了中央银行（ ）职能。 A. 银行的银行 B. 发行的银行 C. 国际的银行 D. 政府的银行

正确答案是：银行的银行

题目5、中央银行发行央行票据的主要目的是（ ）。 A. 回笼货币 B. 筹集资金 C. 增加盈利 D. 扩大经营

正确答案是：回笼货币

多选题（每题8分，共5道）

题目6、中央银行职能可以概括为（ ）。 A. 发行的银行 B. 政府的银行 C. 银行的银行 D. 监管的银行 E. 国际的银行

正确答案是：发行的银行, 政府的银行, 银行的银行

题目7、中国人民银行对人民币发行的管理，在技术上主要通过（ ）来实现。 A. 发行库的货币回笼

B. 货币发行基金 C. 业务库的管理

D. 各分库、中心支库发行基金管理 E. 给政府公务员发放工资

正确答案是：货币发行基金, 业务库的管理

题目8、在国际货币基金组织编制的“货币当局资产负债表”中，一国中央银行的资产主要包括（ ）。 A. 国外资产

B. 对非金融企业债权 C. 对非货币金融机构债权 D. 对政府债权 E. 对存款机构债权 正确答案是：国外资产, 对非金融企业债权, 对非货币金融机构债权, 对政府债权, 对存款机构债权

题目9、中央银行业务活动的法律规范分为（ ）。 A. 法定业务权力 B. 法定监管部门 C. 法定业务范围 D. 法定组织机构 E. 法定业务限制

正确答案是：法定业务权力, 法定业务范围, 法定业务限制

题目10、中央银行作为特殊的金融机构，其特殊性主要体现在（ ）。 A. 主观上不以盈利为目的 B. 不经营普通银行业务 C. 制定并执行货币政策

D. 业务活动以政府利益为出发点 E. 独享货币发行的特权

正确答案是：主观上不以盈利为目的, 不经营普通银行业务, 制定并执行货币政策, 独享货币发行的特权

判断题（每题6分，共5道）

题目11、美国联邦储备体系的影响遍及全球，其类型与组织形式也属于跨国中央银行制。（ X ）

题目12、二元式中央银行制度与邦联制的国家体制相适应，在国内设立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，地方机构有较大独立性。 （ X ）

题目13、中央银行业务活动原则中的非盈利性注定了中央银行在其业务活动中不能获得利润。如果中央银行在其业务活动中获得了盈利，则违反其非盈利性业务活动原则。 （ X ）

题目14、中央银行虽然也称银行，却是特殊的银行，其特殊性体现为目标与职能的特殊。 （ X ）

题目15、充当最后贷款人是中央银行作为“政府的银行”职能的体现。（ X ） 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、中央银行的存款业务不针对普通公众办理，且不以盈利为主要目的，具有一定的强制性。（ V ）

题目12、中央银行由于独占货币发行权，因此，只要控制了货币发行，也就控制了货币供给。 （ X ）

题目13、中央银行作为国家宏观经济管理的重要部门，亦是通过强有力的政治权利和行政手段，达到宏观调控的目标。（ X ）

题目14、在组织结构上逐步实行国有化、明确中央银行宏观调控的任务、法律为宏观调控提供保障是中央银行制度完善、健全的标志。（ V ）

题目15、中央银行是特殊的银行，其职能的发挥要求它必须保持一定的独立性。但是中央银行对政府的独立性总是相对的。因而，中央银行与政府的利益总是冲突的。（ X ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、我国目前实行的中央银行体制属于（ ）。 A、跨国中央银行制 B、单一中央银行制 C、复合中央银行制 D、准中央银行制

正确答案是：单一中央银行制

题目2、人们手中持有的现金代表持有人对中央银行的（ ）。 A、负债 B、债权 C、股份 D、债务

正确答案是：债权

题目3、下列属于中央银行资产项目的是（ ）。 A、政府债券

B、政府和公共机构存款 C、流通中的货币

D、商业银行等金融机构存款 正确答案是：政府债券

题目4、在国内设立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，地方机构有较大独立性的中央银行制度形式是（ ）。 A、一元式中央银行制度 B、复合中央银行制 C、二元式中央银行制度 D、准中央银行制

正确答案是：二元式中央银行制度

题目5、在现代金融体系中处于核心地位的金融机构是（ ）。 A、政策性银行 B、商业银行 C、投资银行 D、中央银行

正确答案是：中央银行

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、中央银行通过货币政策所要实现的特定社会经济目标有 （ ）。 A、防止通货膨胀与金融危机 B、增加社会福利 C、促进经济发展 D、保障充分就业 E、平衡国际收支

正确答案是：防止通货膨胀与金融危机, 促进经济发展, 保障充分就业, 平衡国际收支

题目7、中央银行业务活动的法律规范分为（ ）。 A、法定业务权力 B、法定监管部门 C、法定业务范围 D、法定组织机构 E、法定业务限制

正确答案是：法定业务权力, 法定业务范围, 法定业务限制

题目8、下列业务中属于中央银行负债业务的有（ ）。 A、货币发行 B、金融机构存款 C、再贴现 D、政府存款 E、再贷款

正确答案是：货币发行, 金融机构存款, 政府存款

题目9、中央银行的产生是资本主义经济发展的客观要求，促使中央银行产生的客观因素主要有（ ）。

A、解决银行券分散发行的缺陷的需要

B、提高票据交换和清算效率的需要 C、充当最后贷款人的需要 D、解决政府筹资问题的需要 E、金融监管的需要

正确答案是：解决银行券分散发行的缺陷的需要, 提高票据交换和清算效率的需要, 充当最后贷款人的需要, 解决政府筹资问题的需要, 金融监管的需要

题目10、在国际货币基金组织编制的“货币当局资产负债表”中，一国中央银行的资产主要包括（ ）。 A、国外资产

B、对非金融企业债权 C、对非货币金融机构债权 D、对政府债权 E、对存款机构债权 正确答案是：国外资产, 对非金融企业债权, 对非货币金融机构债权, 对政府债权, 对存款机构债权

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、资本业务属于中央银行的资产业务。（ X ）

题目12、中央银行的产生有两条渠道：一是信誉好、实力强的大银行由政府赋予一定的特权而发展为中央银行；二是由政府出面直接组建中央银行。（ V ） 题目13、中央银行的货币发行在资产负债表中列在资产一方。（ X ）

题目14、独享货币发行垄断权是中央银行区别于商业银行的最初标志。（ V ）

题目15、2003年以后监管商业银行的业务经营成为中国人民银行的重要职责之一。（ X ） 题目11、中央银行对金融机构的负债比债权更具主动性和可控性。（ X ）

题目12、中央银行作为“政府的银行”，对政府的要求应当有求必应，在政府财政困难时，应当及时出手，确保政府赤字及时得到弥补，不至于威胁到金融体系的稳定。 （ X ）

【第12周】 第十二章 货币供求与均衡

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、中央银行的下列哪项业务不会引起基础货币的增加（ ）。 A、向商业银行再贴现 B、购买国债

C、用外汇储备购买国外资产 D、在外汇市场购入外汇

正确答案是：用外汇储备购买国外资产

题目2、在货币供给的基本模型Ms=mB中，m代表（ ）。 A、货币乘数 B、基础货币 C、货币供给量 D、派生存款

正确答案是：货币乘数

题目3、按照凯恩斯的观点，利率低于“正常”水平时，人们预期债券价格（ ），货币需求量（ ）。 A、下降，减少 B、下降，增加 C、上升，减少 D、上升，增加

正确答案是：下降，增加

题目4、从货币需求方面看，利率越高（ ）。 A、持币的收益越大 B、持币的机会成本越大 C、持币的机会成本越小 D、持币的效用越大

正确答案是：持币的机会成本越大

题目5、通货-存款比率主要取决于（ ）。 A、公众的行为 B、政府的行为 C、货币当局的行为 D、商业银行的行为

正确答案是：公众的行为 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、下列经济活动中提高货币乘数的选项是（ ）。 A、中央银行降低法定准备金率 B、中央银行发行央行票据

C、商业银行减少库存现金的持有规模 D、家庭增加资产结构中现金的比例 E、企业增加支票支付的比例

正确答案是：中央银行降低法定准备金率, 商业银行减少库存现金的持有规模, 企业增加支票支付的比例

题目7、影响货币均衡实现的主要因素是（ ）。

A、中央银行市场干预和调控 B、财政收支基本平衡 C、经济结构的合理性 D、国际收支基本平衡 E、世界经济基本稳定

正确答案是：中央银行市场干预和调控, 财政收支基本平衡, 经济结构的合理性, 国际收支基本平衡

题目8、通货紧缩的社会经济效应是（ ）。 A、经济衰退失业增加 B、投资收益下降 C、社会生产萎缩 D、信用关系断裂 E、银行不良贷款上升 正确答案是：经济衰退失业增加, 投资收益下降, 社会生产萎缩, 信用关系断裂, 银行不良贷款上升

题目9、凯恩斯货币需求理论将人们持有货币的动机归纳为（ ）。 A、交易动机 B、消费动机 C、预防动机 D、财富动机 E、投机动机

正确答案是：交易动机, 预防动机, 投机动机

题目10、经济活动中能影响通货-存款比率与准备-存款比率的经济主体行为有（ ）。 A、居民的经济行为 B、企业的经济行为 C、金融机构的经济行为 D、国外部门的经济行为 E、政府的经济行为

正确答案是：居民的经济行为, 企业的经济行为, 金融机构的经济行为, 政府的经济行为 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、货币供给由中央银行和商业银行的行为共同决定。（ V ）

题目12、工资-价格螺旋上涨引起的通货膨胀是需求拉上型通货膨胀。（ X ）

题目13、持有合理的外汇储备资产组合对防范金融风险有重要意义，也是国际储备规模管理的主要内容。（ X ）

题目14、商业银行以原始存款为基础发放的贷款，通过转账支付又会创造出新的存款。 （ V ）

题目15、剑桥方程式与交易方程式同属古典学派货币需求理论或货币数量论。（ V ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、在高通胀的经济环境中，下列表述最正确的是（ ）。 A、对有固定收入的群体有利 B、持有银行存款的债权人受益 C、已从银行获得贷款的债务人受益

D、高通胀将导致本国货币名义汇率对外大幅度升值 正确答案是：已从银行获得贷款的债务人受益

题目2、弗里德曼货币需求函数中的收入是指（ ）。 A、当期收入 B、未来的收入 C、过去的收入 D、持久性收入

正确答案是：持久性收入

题目3、（ ）是通货膨胀的社会经济效应。 A、强制储蓄 B、失业增加 C、经济衰退

D、投资成本升高

正确答案是：强制储蓄

题目4、下列货币需求模型中，交易方程式是指（ ）。 A、Md＝kPY B、MV＝PT

C、Md＝L1(y)＋L2(i) D、P＝KR/M

正确答案是：MV＝PT

题目5、对金融机构债权是中国人民银行投放基础货币的重要渠道，但主渠道是随着金融改革和时间的推移而变化，目前的主渠道是（ ）。 A、再贴现 B、再贷款 C、购买黄金 D、购买国债

正确答案是：再贴现

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、从宏观角度研究货币需求的有（ ）。 A、马克思的货币需求理论

B、凯恩斯的货币需求理论 C、剑桥方程式 D、交易方程式

E、弗里德曼的货币需求理论

正确答案是：马克思的货币需求理论, 交易方程式

题目7、下列属于基础货币投放渠道的有（ ）。 A、央行购买办公楼 B、央行购买外汇、黄金 C、央行购买政府债券

D、央行向商业银行提供再贷款和再贴现 E、央行购买金融债券

正确答案是：央行购买外汇、黄金, 央行购买政府债券, 央行向商业银行提供再贷款和再贴现, 央行购买金融债券

题目8、一般地，基础货币的组成部分主要是（ ）。 A、商业银行在央行存放的超额准备金 B、政府部分持有的在央行的存款 C、商业银行的库存现金 D、企业和家庭持有的现金

E、商业银行在央行存放的法定准备金

正确答案是：商业银行在央行存放的超额准备金, 商业银行的库存现金, 企业和家庭持有的现金, 商业银行在央行存放的法定准备金

题目9、货币供给过程的主要特点是（ ）。 A、货币供给的主体是央行和商业银行

B、央行创造现金通货，商业银行创造存款货币 C、企业和家庭的经济活动能够改变基础货币的大小 D、非银行金融机构对货币供给没有影响 E、非银行金融机构对货币供给有重要影响

正确答案是：货币供给的主体是央行和商业银行, 央行创造现金通货，商业银行创造存款货币

题目10、下列关于货币供应量的表述正确的是（ ）。 A、货币供应量由货币乘数和基础货币决定 B、法定准备金率越高，货币供应量越大 C、提现率越高，货币供应量越小

D、超额准备金率越高，货币供应量越小

E、中央银行提高存款准备金利率会增加货币供应量

正确答案是：货币供应量由货币乘数和基础货币决定, 提现率越高，货币供应量越小 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、在通货紧缩情况下，名义利率的下跌一般赶不上物价下跌的速度，实际利率反而有所提高。（ V ）

题目12、货币需求量的决定与变化主要受收入、财富等规模变量的影响。（ X ） 题目13、凯恩斯认为，人们持有货币的动机来源于流动性偏好这种普遍的心理倾向，而偏好流动性则是出于交易动机和投机动机。（ X ）

题目14、存款扩张倍数或存款乘数，实际上就是货币乘数。（ X ） 题目15、货币供给量是基础货币与存款乘数的乘积。（ X ）

单选题（每题6分，共5道）

题目1、个人储蓄存款属于我国现阶段所公布的货币层次中的（ ）。 A. M1 B. M0 C. M2 D. M3

正确答案是：M2

题目2、总存款与原始存款之间的比率被称为（ ）。 A. 准备-存款比率 B. 通货-存款比率 C. 货币乘数 D. 存款乘数

正确答案是：存款乘数

题目3、基础货币主要由（ ）构成。 A. 存款货币和存款准备金

B. 流通中现金和企业单位库存现金 C. 流通中现金和存款准备金 D. 流通中现金和原始存款

正确答案是：流通中现金和存款准备金

题目4、准备-存款比率不受（ ）的影响。 A. 超额准备金率 B. 货币乘数 C. 准备金利率

D. 法定存款准备金率 正确答案是：货币乘数

题目5、当发生“流动性陷阱”极端情况时，利率水平低到不能再低，就会出现（现象。

A. 货币总需求反而减少 B. 投机性货币需求无限大 C. 交易性货币需求无限大

）的

D. 预防性货币需求无限大

正确答案是：投机性货币需求无限大

多选题（每题8分，共5道）

题目6、国际收支平衡表是一定时期内一个国家（或地区）与他国（或地区）全部经济交易的系统记录，主要构成项目是（ ）。 A. 经常账户 B. 资本账户 C. 金融账户

D. 净误差与遗漏 E. 储备资产

正确答案是：经常账户, 资本账户, 金融账户, 净误差与遗漏, 储备资产

题目7、凯恩斯货币需求理论认为（ ）。 A. 交易性货币需求是收入的增函数 B. 交易性货币需求是收入的减函数 C. 投机性货币需求是利率的减函数 D. 投机性货币需求是利率的增函数 E. 预防性货币需求是利率的增函数

正确答案是：交易性货币需求是收入的增函数, 投机性货币需求是利率的减函数

题目8、国际收支失衡的原因有（ ）。 A. 经济发展状况 B. 货币性因素 C. 经济结构影响

D. 外汇投机与国际资本流动 E. 经济周期影响 正确答案是：经济发展状况, 货币性因素, 经济结构影响, 外汇投机与国际资本流动, 经济周期影响

题目9、通货膨胀的社会经济效应有（ ）。 A. 强制储蓄信用 B. 收入分配效应 C. 资产结构调整效应 D. 经济衰退效应

E. 恶性通胀下的危机效应

正确答案是：强制储蓄信用, 收入分配效应, 资产结构调整效应, 恶性通胀下的危机效应

题目10、一般衡量通货膨胀的指标是（ ）。 A. 消费价格指数 B. 生产价格指数

C. 国内生产总值平减指数 D. 经济增长率 E. 失业率

正确答案是：消费价格指数, 生产价格指数, 国内生产总值平减指数

题目7、通货紧缩的“两个下降”和“一个伴随”是指（ BCD ）。 A. 汇率下降

B. 物价持续下降

C. 信贷和货币供给量下降 D. 伴随着经济衰退

E. 伴随着“流动性陷阱”

题目7、现阶段决定和影响我国货币需求的因素是（ BCD ）。 A. 1:8经验式 B. 收入 C. 财富

D. 金融资产收益率 E. 机会成本

题目8、商业银行创造存款货币的主要制约因素是（ CDE ）。 A. 汇率 B. 利率

C. 法定存款准备金率

D. 提现率（现金漏损率） E. 超额准备金率

题目9、下列有关货币均衡描述正确的是（ ABD ）。 A. 货币供给与货币需求基本相适应的货币流程状态 B. 是一种在经常发生的货币失衡中暂时达到的均衡状态 C. 在任意时点上货币需求等于货币供给 D. 是社会总供求均衡的反映

E. 指货币供给量与需求量完全相等

判断题（每题6分，共5道）

题目11、居民消费价格指数、生产价格指数和GDP平减指数是度量通货膨胀与通货紧缩的共同指标。 （ X ）

题目12、现实中的货币需求是指对现金的需求。 （ X ）

题目13、题目、中央银行若买入外汇和黄金，就是向经济中投放基础货币。 （ V ） 题目14、存款扩张倍数大小与法定存款准备金率、提现率和超额准备金率之间呈正方向变动的关系。（ X ）

题目15、央行发行央行票据、购买外汇和购买国债都会增加基础货币总量。（ X ）

题目11、法定准备金率的高低与商业银行创造存款货币的能力呈正相关关系。（ X ） 题目12、对货币需求者来说，重要的是货币具有的购买力高低而非货币数量的多寡，因而比较关心实际货币需求。（ V ）

题目13、强制储蓄和资产结构调整都是通货膨胀的社会经济效应。（ V ）

题目14、黄金虽然已经退出了货币历史舞台，但在国际储备资产中仍然是最重要的和占据主要份额的资产。（ X ）

题目15、治理通货紧缩通常采用紧缩性的货币政策和扩张性的财政政策。（ X ）

【第13周】 第十三章 货币政策

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5分）

题目1、在货币政策最终目标中，相互之间关系一致的是（ ）。 A、物价稳定与经济增长 B、物价稳定与充分就业 C、经济增长与充分就业

D、物价稳定与国际收支平衡

正确答案是：经济增长与充分就业

题目2、根据1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》，我国货币政策目标的基本立足点是（ ）。

A、实现国际收支平衡 B、控制利率 C、稳定货币 D、经济增长

正确答案是：稳定货币

题目3、货币政策的作用过程包含三个环节，不属于这三个环节的是（ ）。 A、银行金融机构至非银行金融机构 B、金融机构至企业、居民 C、中央银行至金融机构

D、企业、居民至国民经济各变量

正确答案是：银行金融机构至非银行金融机构

题目4、现代信用货币制度下的货币价值取决于（ ）。 A、货币供求在数量上的均衡

B、货币供给在数量和结构上的均衡 C、货币需求在数量和结构上的均衡 D、货币供求在数量和结构上的均衡

正确答案是：货币供求在数量和结构上的均衡

题目5、在货币政策的诸目标中，（ ）往往成为各国货币政策追求的首要目标。 A、充分就业 B、稳定物价 C、经济增长 D、稳定汇率

正确答案是：稳定物价

题目1、再贴现率的调整主要着眼于短期供求均衡，存在一定的局限性。下列不属于其局限性的是（ ）。 A. 调节作用有限

B. 主动权并非只在中央银行 C. 能避免金融机构的道德风险 D. 是中央银行利率

正确答案是：能避免金融机构的道德风险

题目2、下列变量中不可作为货币政策中介指标的金融变量是（ ）。 A. 基础货币 B. 汇率

C. 货币供应量 D. 利率

正确答案是：基础货币

题目3、保持（ ）稳定是保证市场经济中价格机制发挥作用的前提。 A. 汇率 B. 国际收支 C. 币值 D. 利率

正确答案是：币值

题目4、货币政策可选择的操作指标主要包括（ ）。 A. 基础货币和利率 B. 准备金和利率

C. 超额准备金和再贴现率 D. 准备金和基础货币

正确答案是：准备金和基础货币

题目5、属于间接信用控制的其他货币政策工具是（ ）。 A. 采用信用配额

B. 规定金融机构流动性比率 C. 道义劝告

D. 规定利率限额

正确答案是：道义劝告

判断题（每题6分，共5道）

题目11、利率作为货币政策的中介指标，优点是可测性和相关性都较强，但抗干扰性较差。（ V ）

题目12、菲利普斯曲线表明物价稳定和充分就业这两个货币政策目标之间存在此消彼长的关系；但是，自然律假说反对这种观点，提出物价稳定和充分就业之间并不矛盾。（ V ） 题目13、法定存款准备金政策通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。因为它通过决定或改变货币乘数来影响货币供给，因此，即使准备金率调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。（ V ）

题目14、货币政策的操作指标处于中介指标与最终目标之间，因而距离最终目标更近。（ X ）题目15、从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间称之为行动时滞。（ X ）二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、实行通货膨胀目标制通常需要满足条件是（ ）。 A、商业银行要全力以赴高度配合 B、中央银行要有高度的独立性

C、中央银行要有精确预测通货膨胀率的能力 D、要确定合理的通货膨胀目标区间 E、民众要有适度的经济预期

正确答案是：中央银行要有高度的独立性, 中央银行要有精确预测通货膨胀率的能力, 要确定合理的通货膨胀目标区间

题目7、下列属于选择性货币政策工具的是（ ）。 A、不动产信用控制 B、消费信用控制 C、优惠利率

D、预缴进口保证金 E、证券市场信用控制 正确答案是：不动产信用控制, 消费信用控制, 优惠利率, 预缴进口保证金, 证券市场信用控制

题目8、再贴现政策的局限性主要包括（ ）。 A、主动权并非只在中央银行 B、调节作用有限 C、是中央银行利率

D、可能加大金融机构的道德风险 E、缺乏中立性和公平性

正确答案是：主动权并非只在中央银行, 调节作用有限, 是中央银行利率, 可能加大金融机

构的道德风险

题目9、1994年《国务院关于金融体制改革的决定》明确提出，我国货币政策中介指标主要包括（ ）。 A、货币供应量 B、信用总量

C、商业银行贷款总量 D、同业拆借利率 E、银行超额准备金率

正确答案是：货币供应量, 信用总量, 同业拆借利率, 银行超额准备金率

题目10、货币政策目标之间存在矛盾关系的是（ ）。 A、稳定物价与充分就业 B、充分就业与经济增长 C、物价稳定与经济增长

D、物价稳定与国际收支平衡 E、经济增长与国际收支平衡

正确答案是：稳定物价与充分就业, 物价稳定与经济增长, 物价稳定与国际收支平衡, 经济增长与国际收支平衡

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、量化宽松的货币政策以利率是零或负值为基本特征。（ X ）

题目12、在一般性货币政策工具中，主动性和灵活性强，调控效果最为和缓的是再贴现政策。（ X ）

题目13、超额准备金由于不受中央银行直接控制，因而不能作为货币政策的操作指标。（ X ） 题目14、一般而言，货币政策中介指标的可控性、可测性要强于操作指标，而相关性则弱于操作指标。（ X ）

题目15、中央银行在公开市场上卖出有价证券，只是等额地回笼基础货币，而非等额地回收货币供给量。（ V ）

一、单选题（每题6分，共5分）

题目1、在关于货币政策传导机制的理论中，托宾提出著名的Q理论，归属于（ ）。 A、信贷传导论 B、金融价格传导论 C、汇率传导论 D、货币传导论

正确答案是：金融价格传导论

题目2、下列可能影响货币政策外部时滞的因素是（ ）。 A、对宏观经济进行深入分析 B、决定采取具体措施调控经济 C、认识到采取措施的必要性 D、国际金融危机的冲击或扰动

正确答案是：国际金融危机的冲击或扰动

题目3、中央银行在其与商业银行的往来中，对商业银行的季度贷款额度附加规定，否则中央银行便削减甚至停止向商业银行提供再贷款，这种政策手段称为（ ）。 A、再贴现 B、窗口指导 C、信用控制 D、道义劝告

正确答案是：窗口指导

题目4、在一般性货币政策工具中，效果较强烈的工具是（ ）。 A、再贴现政策

B、法定存款准备金政策 C、公开市场业务 D、信用控制

正确答案是：法定存款准备金政策

题目5、下列利率中不由中央银行规定的利率是（ ）。 A、商业银行存贷款基准利率 B、专项贷款利率 C、再贴现率

D、银行间同业拆借利率

正确答案是：银行间同业拆借利率 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、公开市场业务政策的优越性有（ ）。 A、主动性强 B、灵活性强

C、调控效果和缓，震动性小 D、影响范围广 E、告示效应强

正确答案是：主动性强, 灵活性强, 调控效果和缓，震动性小, 告示效应强

题目7、货币政策目标包括（ ）。 A、金融稳定 B、充分就业 C、经济增长

D、国际收支平衡 E、稳定币值

正确答案是：金融稳定, 充分就业, 经济增长, 国际收支平衡, 稳定币值

题目8、在其他货币政策工具中，属于直接信用控制的是（ ）。 A、采用信用配额 B、不动产信用控制

C、规定金融机构流动性比率 D、规定利率限额 E、直接干预

正确答案是：采用信用配额, 规定金融机构流动性比率, 规定利率限额, 直接干预

题目9、货币政策框架主要包括货币政策的（ ）。 A、传导机制 B、中介指标 C、政策目标 D、政策工具 E、操作指标

正确答案是：中介指标, 政策目标, 政策工具, 操作指标

题目10、货币政策操作指标和中介指标的选取要兼备的基本要求是（ ）。 A、相关性 B、可控性 C、抗扰性 D、可测性 E、波动性

正确答案是：相关性, 抗扰性, 可控性, 可测性 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、货币传导论认为，货币政策操作以后，传导主要是通过金融资产价格和信贷渠道完成。（ X ）

题目12、再贴现政策是三大法宝中唯一一个主动权并非只在中央银行手中的工具。（ V ） 题目13、我国货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”，实质上是将经济增长作为基本立足点。（ X ）

题目14、充分就业目标就是要消除失业，或将失业率降到极低的水平。（ X ）

题目15、选择性货币政策工具通常可在不影响货币供给量的条件下，影响银行体系的资金投向和不同贷款的利率。（ V ）

【第14周】 第十四章 金融监管

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（ ）。 A、凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管 B、加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管

C、加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管 D、建立了更多的金融监管机构协同监管

正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

题目2、欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（ ）监管。 A、混业 B、多头 C、分业 D、单一

正确答案是：单一

题目3、金融监管中的依法监管原则是指（ ）。 A、严格执法不干涉内部管理 B、金融机构必须依法经营 C、金融运行必须依法管理 D、金融调控必须依法操作

正确答案是：严格执法不干涉内部管理

题目4、我国目前实行的金融监管体制是（ ）。 A、混合监管 B、集中监管 C、交叉监管 D、分业监管

正确答案是：混合监管

题目5、金融监管理论体系中不包括（ ）。 A、应用理论 B、相关理论 C、基础理论 D、自然理论

正确答案是：自然理论

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。

A、资本监管 B、审慎信贷标准 C、流动性风险指标 D、贷款损失监管 E、其他风险管理要求 正确答案是：资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求

题目7、各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。 A、国际业务监管 B、市场准入监管 C、日常经营监管 D、市场退出监管 E、注册资本监管

正确答案是：市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管

题目8、我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。 A、金融资产管理公司 B、中国人民银行 C、银监会 D、证监会 E、保监会

正确答案是：中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会

题目9、金融监管的原则主要是（ ）。 A、不干涉金融机构内部管理原则 B、依法监管与严格执法原则 C、综合性与系统性监督原则 D、“内控”与“外控”相结合的原则 E、公平、公正、公开原则

正确答案是：不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则

题目10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。 A、单一监管体制 B、多元监管体制 C、集中监管体制 D、分业监管体制 E、混合监管体制

正确答案是：集中监管体制, 分业监管体制 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。（ V ） 题目12、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权

限下的具体执法行为和管理行为。（ V ）

题目13、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。（ X ）

题目14、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。（ X ）

题目15、抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。（ X ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、下列（ ）不属于“四结合”的金融监管方法。 A、全面监管与重点监管 B、定期检查与随机抽查 C、国际监管与国内督查 D、外部监管与内部自律

正确答案是：国际监管与国内督查

题目2、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。 A、行政成本 B、间接效率损失 C、直接资源损失 D、奉行成本

正确答案是：间接效率损失

题目3、根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ）。 A、保监会

B、中国人民银行 C、银监会 D、证监会

正确答案是：中国人民银行

题目4、金融监管中由政府负担的成本是（ ）。 A、直接资源成本 B、奉行成本 C、间接效率损失 D、行政成本

正确答案是：行政成本

题目5、防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ）监管的主要内容。 A、租赁、信托业 B、证券业 C、保险业 D、银行夜

正确答案是：证券业

题目1、（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。 A. 《金融监管改革——新基础：重建金融监管》 B. 《金融服务现代化法》

C. 《现代化金融监管架构蓝图》 D. 《格拉斯-斯蒂格尔法案》 正确答案是：《格拉斯-斯蒂格尔法案》

题目2、对证券市场监管的主要任务是（ ）。 A. 保护企业并购重组中的合法权益 B. 保护投保人的合法权益 C. 保护投资者的合法权益 D. 保护存款人的合法权益

正确答案是：保护投资者的合法权益

题目3、在金融监管模式中，美国是（ ）模式的典型代表。 A. 分权型多头监管 B. 牵头监管 C. 双峰式监管

D. 高度集中的单一监管

正确答案是：分权型多头监管

题目4、一国监管法律法规体系不包括（ ）。 A. 行业性法律 B. 国际性法律 C. 专业性法规 D. 行业内法律

正确答案是：国际性法律

题目5、对证券市场监管的基本原则是（ ）。 A. 严格执法原则

B. 保护投资者合法权益原则 C. 依法监管原则

D. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则

正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则

判断题（每题6分，共5道）

题目11、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。（ V ） 题目12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。（ X ）

题目13、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。（ X ）

题目14、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。（ X ）

题目15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。（ X ） 二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、金融监管的一般目标是（ ）。 A、确保金融稳定安全，防范金融风险 B、保护金融消费者权益 C、提高金融体系效率

D、规范金融机构行为，促进公平竞争 E、提高各类金融机构的盈利水平

正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为，促进公平竞争

题目7、金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。 A、被监管者的道德风险

B、妨碍金融创新，导致动态低效率 C、削弱竞争，导致静态低效率

D、监管过度，导致金融服务效率降低 E、依法关闭金融机构

正确答案是：被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低

题目8、实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。 A、英国 B、美国 C、德国 D、加拿大 E、巴西

正确答案是：美国, 加拿大

题目9、对证券也的监管主要包括（ ）。 A、对证券发行的监管 B、对证券机构的监管 C、对证券市场的监管 D、对上市公司的监管 E、对证券流通的监管

正确答案是：对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管

题目10、金融监管的构成体系包括（ ）。 A、金融监管的指标体系

B、金融监管的理论体系 C、金融监管的法律体系 D、金融监管的组织体系 E、金融监管的内容体系

正确答案是：金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系, 金融监管的内容体系

三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。（ X ）

题目12、美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。（ X ）

题目13、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。（ X ） 题目14、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。（ X ）

题目15、1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。（ X ）

【第15周】 第十五章 金融发展

自测题（形考计分）

一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、区域性货币一体化趋势的出现属于（ ）创新。 A、国际货币制度的创新 B、金融工具创新 C、金融业务创新

D、国际金融监管制度的创新

正确答案是：国际货币制度的创新

题目2、金融创新对金融发展和经济发展的作用是（ ）。 A、利小于弊 B、利大于弊 C、利弊均衡 D、有利无弊

正确答案是：利大于弊

题目3、新型金融市场不断形成属于（ ）创新。 A、金融制度创新

B、金融组织结构创新 C、金融业务创新 D、金融机构创新

正确答案是：金融业务创新

题目4、下面选择中不是导致金融结构发生变动的主要因素的是（ ）。 A、制度因素 B、金融风险 C、技术进步

D、金融创新的影响 正确答案是：金融风险

题目5、金融深化表现为金融与经济发展形成一种（ ）状态。 A、良性循环 B、无序 C、频繁变动 D、恶性循环

正确答案是：良性循环

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、我国学者对金融功能表述多从金融机构的角度展开，若考虑到金融各个要素及其组合后所提供的功能，金融功能可概括为（ ）。 A、投融资功能 B、服务功能 C、资源转移 D、风险管理 E、股份分割

正确答案是：投融资功能, 服务功能, 风险管理

题目7、金融对经济发展的推动作用主要有（ ）。 A、金融活动为经济发展提供基础条件

B、金融促进社会储蓄，并促进储蓄转化为投资

C、金融活动节约社会交易成本，促进社会交易的发展 D、金融业的发展直接为经济发展做出贡献

正确答案是：金融活动为经济发展提供基础条件, 金融促进社会储蓄，并促进储蓄转化为投资, 金融活动节约社会交易成本，促进社会交易的发展, 金融业的发展直接为经济发展做出贡献

题目8、当代金融业务创新的体现是（ ）。 A、新技术在金融业中广泛应用 B、金融制度创新 C、金融工具不断创新

D、新业务和新交易大量涌现 E、金融组织机构创新

正确答案是：新技术在金融业中广泛应用, 金融工具不断创新, 新业务和新交易大量涌现

题目9、金融创新对金融和经济发展的推动，是通过以下（ ）途径来实现的。 A、提高金融机构的运作效率 B、绕过法律

C、提高金融市场的运作效率 D、增强金融产业的发展能力 E、增强金融作用力

正确答案是：提高金融机构的运作效率, 提高金融市场的运作效率, 增强金融产业的发展能力, 增强金融作用力

题目10、金融全球化的消极作用主要有（ ）。 A、增大金融风险

B、促进全球金融业提高效率

C、加强了金融监管领域的国际协调与合作 D、削弱国家宏观经济政策的独立性和有效性

E、加快金融危机在全球范围内的传递，增加了国际金融体系的脆弱性

正确答案是：增大金融风险, 削弱国家宏观经济政策的独立性和有效性, 加快金融危机在全球范围内的传递，增加了国际金融体系的脆弱性 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、金融已成为现代经济的核心，现代经济也正逐步转变为金融经济。（ V ） 题目12、经济货币化与经济商品化成正比，与货币作用力成反比。（ X ）

题目13、经济金融化与金融全球化推进了经济、金融相互融合，使金融高度发达，减少了金融的脆弱性。（ X ）

题目14、现代金融业的发展在有力推动经济发展的同时出现不良影响和负作用的可能性越来越大。（ V ）

题目15、国际货币制度创新的其中一个重要表现是区域性货币一体化趋势，它与国际金融监管创新同属于金融组织结构创新。（ X ） 一、单选题（每题6分，共5道）

题目1、经济货币化与经济商品化成( )。 A、正比 B、波动变化 C、反比

D、无法预知

正确答案是：正比

题目2、金融创新增强了货币供给的（ ）。 A、可控性 B、内生性 C、外生性 D、可测性

正确答案是：内生性

题目3、经济发展对金融起( )作用。 A、决定性 B、不确定 C、一定的 D、推动

正确答案是：决定性

题目4、一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值是指（ ）。 A、金融中介比率 B、金融相关率 C、金融构成比率 D、分层比率

正确答案是：金融相关率

题目5、金融创新的活跃程度与货币作用效率呈（ ）。 A、正比

B、不确定关系 C、不可比 D、反比

正确答案是：正比

二、多选题（每题8分，共5道）

题目6、形成一个国家或地区金融结构的基础性条件主要有（ ）。 A、经济发展的商品化和货币化程度 B、商品经济的发展程度 C、信用关系的发展程度

D、经济主体行为的理性化程度 E、文化、传统、习俗与偏好 正确答案是：经济发展的商品化和货币化程度, 商品经济的发展程度, 信用关系的发展程度, 经济主体行为的理性化程度, 文化、传统、习俗与偏好

题目7、金融创新主要通过( )方面从总体上提高了金融作用力。 A、提高了金融资源的开发利用与再配置效率 B、社会投融资的满足度和便利度上升 C、金融业产值的迅速增长 D、增强了货币作用效率

E、政府允许利率、汇率机制自由运行

正确答案是：提高了金融资源的开发利用与再配置效率, 社会投融资的满足度和便利度上升, 金融业产值的迅速增长, 增强了货币作用效率

题目8、金融全球化的主要表现（ ）。 A、金融机构全球化 B、金融业务全球化 C、金融市场全球化

D、金融监管与协调全球化 E、金融制度全球化

正确答案是：金融机构全球化, 金融业务全球化, 金融市场全球化, 金融监管与协调全球化

题目9、影响金融结构变化的主要因素有（ ）。 A、制度因素

B、金融创新的活跃程度 C、技术进步 D、开放程度

E、金融市场的运行和功能

正确答案是：制度因素, 金融创新的活跃程度, 技术进步, 开放程度

题目10、金融全球化的积极作用主要有（ ）。

A、通过促进国际贸易和国际投资的发展推动世界经济增长 B、促进全球金融业提高效率

C、加强了金融监管领域的国际协调与合作 D、削弱国家宏观经济政策的有效性 E、加深了金融虚拟化程度 正确答案是：通过促进国际贸易和国际投资的发展推动世界经济增长, 促进全球金融业提高效率, 加强了金融监管领域的国际协调与合作 三、判断题（每题6分，共5道）

题目11、一般地，金融结构越趋于简单化，金融功能就越强，金融发展的水平也就越高。（ X ）

题目12、当代金融创新在提高金融宏观、微观效率的同时，也减少了金融业的系统风险。（ X ）

题目13、商品化是货币化的前提和基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。（ X ）

题目14、金融在整体经济中一直居于主导地为，它可以凌驾于经济发展之上。（ X ） 题目15、当代金融创新革新了传统的业务活动和经营管理方式，加剧了金融业竞争，形成了放松管制的强大压力，但并未改变金融总量和结构。（ X ）