保险策划书

保险实务实训报告1

----针对程__家庭保险策划书

一家庭详细情况：

程父43岁个体经商户月收入3000元

程母43岁物业管理公司主管月收入3500元程__19岁在读大学生

家庭存款5万元无负债

家庭年收入78500元

二家庭风险分析:

程父是个体经商户，无任何保险，程母在物业管理公司上班，有公司缴纳的五险一金，且自己有另买意外保险，养老保险。程__有一份少儿保险，25岁后即可返现。

初步计算程家的开支，程琳茜大学在读，学费一年7000元.生活费一个月1000元。年总计二万元。父母工作，月家庭支出2500元，年总计约三万元。父母年收入约8万元。除去支出剩余3万元。保险产品不超过16000元。

三保险需求分析：

经分析，程父作为一家的顶梁柱，却无任何保险，健康和以后的生活没有保障，为保障以后的生活非常有买保险的需要。且应侧重于购买健康和养老方面的保险。母亲有公司买的保险，另外还有养老保险，意外保险，非常齐全了，不需要在买其他保险。程__有一份保险，并且在25岁以后开始返现，上班后，单位或

为其购买保险，所以现阶段不需要买保险。

四保险产品组合简介：

为程父设定需要购买的保险：

1．安享平安年E款保险卡

产品特色：提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险，以及1万元意外医疗保险之外，还提供健康服务附加套餐，可享有意外住院垫付、健康分析评估、特需门诊预约等健康服务。

适用人群：18-65周岁

保险期限：1年

保单形式：电子保单

支付方式：信用卡网上银行快钱支付宝财付通

网上优惠价：￥258元

2.平安智胜人生终身寿险（万能型）

平安智胜人生终身寿险（万能型）的产品特点双重保障保额可变利率保底灵活理财持续交费奖励多多缓期交费灵活应变保单账户透明公开期交保险费6000元，连续交费20年，累计交费12万元；投保时基本保险金额20万元60周岁时基本保险金额降低为10万元

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总计保险金额年缴：6258元