单位银行结算账户管理协议

单位银行结算账户管理协议

甲方（信用社）全称： 乙方（存款人）全称： 根据《人民币银行结算账户管理办法》和乙方提出的申请，甲方同意为乙方开立 专户 存款账户（□基本存款帐户□一般存款账户□专用存款账户□临时存款账户），户名为： 账号为： 。为明确双方的责任，现签订协议如下：

第一条 甲乙双方承诺遵守《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》等有关法律法规、规章制度，并严格按其办理支付结算业务。

第二条 乙方向甲方陈述和保证如下：

1、 保证所提供资料的真实性、合法性、完整性； 2、 本协议自签订之日起对其构成有约束力的效力。 第三条 甲方向乙方陈述和保证如下： 1、 其是一家依法设立并有效存续的金融机构；

2、 其有权进行本协议规定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行为（包括获得所有必要的中国人民银行和银监部门批准）授权签订和履行本协议；

3、 本协议自签订之日起对其构成约束力的效力。 第四条 乙方的义务

1、 按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求提供相

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关开户资料；

2、 按规定使用银行结算账户； 3、 按规定使用支付结算工具； 4、 按规定支付服务费用； 5、 及时与甲方核对账务；

6、 销户时交回开户许可证、各种重要空白票据和结算凭证；

7、 按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定及时办理开户资料的变更或账户的撤销。

第五条 由于乙方违反有关法律、法规规定的义务和本合同约定的义务而造成的资金损失，由其自行承担。

第六条 甲方的义务

1、 及时准确办理支付结算业务；

2、 依法保障乙方存放在甲方的资金安全，对单位客户的银行结算账户信息及相关资料保密，除国家法律、行规另有规定外，甲方有权拒绝任何单位或个人查询；

3、 及时与乙方核对账务。

第七条 甲方因违反上述义务给乙方造成资金损失，按照中国人民银行有关规定及有关法律法规承担责任。

第 为保障乙方账户资金的安全，甲乙双方应建立、健全对账制度。甲方向乙方提供的对账方式分为余额对账和交易明细对账，对账周期分为按季对账和按月对账。并提供以下对账

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服务供乙方选择；

（一） 纸质对账单

当甲方定期提供满页（或未满页）分户账对账单和“余额对账单”时，乙方可选择以下方式获取纸质对账单：

1、 通过在甲方营业网点的柜面领取； 2、 通过甲方邮寄对账单方式获取。 （二） 网上银行对账

甲方通过网上银行向乙方提供对账信息，乙方通过网上银行对账的账户须为网上银行注册账户。

第九条 乙方选择纸质对账单对账的，应在收到“余额对账单”后的15天内将对账回执加盖预留印鉴及单位对账经办人员名章后返回甲方，如发现账户余额不符应及时向甲方查询。乙方在收到“余额对账单”15天内未返回对账回执或对账信息的，甲方视同乙方核实无误并默认对账数据正确，由此产生的账户余额不符由乙方承担相应法律责任。

乙方选择邮寄方式进行对账，甲方以邮局出具的寄出回执单为证明，视同对账信息已送达。

乙方选择网上银行进行对账，在系统运行正常的情况下，甲方视同对账信息已送达，乙方应在网上银行提示对账后及时反馈对账信息。

第十条 乙方需要改变对账方式、对账周期或对账单寄送地址时，须及时以正式公函通知甲方。因乙方未及时通知甲方，造

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成对账不及时而产生的后果，由乙方承担责任。

第十一条 甲方根据情况可到乙方进行面对面对账，乙方应如实向甲方对账人员提供账户交易明细。如乙方账户的月均存款余额（以上年为基数，按年调整）低于1万元（不含1万元），甲方只向乙方提供满页分户账或根据乙方要求提供未满页分户账（账户交易明细）进行对账，甲方不再向乙方定期发送余额对账单。

第十二条 协议的解除

乙方在没有违反本协议的情况下可以随时申请销户，甲方在为乙方办理销户手续后，双方的权利义务关系解除。

第十三条 违约责任

任何一方如果违反本协议而使另一方遭受损失，则另一方有权要求对方对损失予以赔偿。

第十四条 保密

甲方对因本次协议而获知的乙方的有关资料负有保密义务，不得向有关其他第三方泄露，但法律、法规另有规定的或经乙方书面同意的除外。

第十五条 补充与变更

本协议可根据各方意见进行书面修改或补充，由此形成的补充协议，与本协议具有相同法律效力。

第十六条 不可抗力

任何一方因不可抗力致使全部或部分不能履行本协议或迟

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延履行本协议，应自不可抗力事件发生之日起15个工作日内，将事件情况以书面形式通知另一方，并自事件发生之日起30个工作日内，向另一方提交导致其全部或部分不能履行或迟延履行的证明。

第十七条 争议的解决

1、 合同履行过程中发生争议，双方可以通过友好协商解决；经协商不能解决的，甲乙双方可以向甲方所在地人民提起诉讼。

2、 在诉讼期间，本协议不涉及争议部分的条款仍继续履行。

第十 后继立法

除法律本身有明确规定外，后继立法（本协议生效后的立法）或法律变更对本协议不应构成影响。双方应根据后继立法或法律变更，经协商一致对本协议进行修改或补充，但应采取书面形式。

第十九条 生效条件

本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效。

第二十条 本协议未尽事宜按照《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》及相关法律法规的规定的执行。 第二十一条 本协议一式 2 份，各方当事人执 1 份，具有相同法律效力。

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提示：甲方已提请乙方对本协议各印就条款作全面、准确的理解，并应乙方的要求做了相应的条款说明。签约各方对本协议的含义认识一致。

甲方(盖章)： 乙方（盖章）： 法定代表人或 法定代表人或

授权代理人 （签字）： 授权代理人 （签字）：

2010年12月17日 2007年12月17日

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