2022年反洗钱知识测试题

一、单项选择题

A.10 个工作日以内，含 10 个工作日B.10 个工作日以内，不含 10 个工作日C.5 个工作日以内，含 5 个工作日D.5 个工作日以内，不含 5 个工作日正确答案:A5、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》中， “频繁”的具体含义系指：A.交易行为营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上B.交易行为营业日每天发生 5 次以上，并且营业日每天发生持续 5 天以上C.交易行为营业日每天发生 3 次以上，并且营业日每天发生持续 3 天以上D.交易行为营业日每天发生 3 次以上， 或者营业日每天发生持续 3 天以上正确答案:D

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？ A. 只需提交大额交易报告B.只需提交可疑交易报告C.可以只提交大额交易 报告或可疑交易报告D.应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告正确 答案:D

7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？A. 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B.可以分别提交大额交易报告C.应当分别提交大额交易报告D.只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告

正确答案:C8、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》中， 大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A.按资金收入状况，单边累计B.按资金付出状况，单边累计C.按资金收入和付出的状况累计D.按资金收入或者付出

的状况，单边累计正确答案:D9、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海 关觉察个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当准时向什么部门通报？

A.反洗钱行政主管部门B.侦查机关C.反洗钱监测分析中心D.

反洗钱其他监管部门正确答案:A10、有关金融监视治理机构审批设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查机构反洗钱内部把握制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？

A.先批准，但要求金融机构限期补正B.不予批准C.予以批准，但将状况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构D.不予批准，同时对申请金融机构进展惩罚正确答案:B

11、可疑交易活动经调查仍不能排解洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？A.马上向当地机关报告B.马上向中国人民银行当地分支机构报告C.马上向中国人民银行总行报告D.马上向当地机关或者中国人民银行当地分支机构报告正确答案:B

12、经反洗钱调查排解洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经何人批准，可以实行临时冻结措施。A.反洗钱行政主管部门负责人B.反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人C.反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人D.反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人正确答案:A

13、依据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：A.十年以上有期徒刑B.十年有期徒刑C.无期徒刑D.死刑正确答案:B

14、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法帮助，由以下哪个部门依照有关法律的规定办理？A.外交部 B.司法机关C.反洗钱行政主管部门D.有关金融监管部门

正确答案:B

15、依据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，觉察涉嫌犯罪的，应当如何处理？

A.准时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B.准时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地机关报告C.准时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心D.准时以书面形式向当地机关报告正确答案:B

16、经反洗钱调查排解洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？ A.马上向当地机关报告 B. 马上向中国人民银行当地分支机构报告 C.马上向中国人民银行总行报告 D. 马上向当地机关或者中国人民银行当地分支机构报告正确答案:B

17、经反洗钱调查排解洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以实行临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？A.不得超过四十八小时B.有效期为四十八小时C.不得超过二十四小时D.有效期为二十四小时正确答案:A18、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履

行反洗钱义务和对其监视治理的具体方法由谁制定？A. B.反洗钱行政主管部门C.有关部门D.反洗钱行政主管部门会同有关部门正确答案:D

19、依据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判惩罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以以下哪个刑罚？

A.五年以下有期徒刑或者拘役；情节严峻的，处五年以上十年以下有期徒刑B.十年以下有期徒刑C.三年以上十年以下有期徒刑D.七年以下有期徒刑正确答案:A

20、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？A.修订后的《》B.修订后的《刑法》C.修订后的《中国人民银行法》D.《反洗钱法》正确答案:B

23、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？A.董事会或者其他高级治理层B.董事长C.负责人D.股东大会正确答案:A

24、居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？

A.吴某的福建省某百货公司工作证B.吴某的临时居民身份证C.吴某的港澳居民往来内地通行证D.吴某的居民身份证正确答案:C

25、2023 年 1 月 3 日，余某利用自己在某银行A、B、C 支行开立的 3 个不同账户，分别支取现金 22 万元、17 万元、21 万元，某银行应如何提交大额交易报告？

A.提交 3 笔大额交易报告，金额分别为 22 万元、17 万元、21 万元 B. 提交 3 笔大额交易报告，金额分别为 22 万元、21 万元、60 万元C.提交 4 笔大额交易报告，金额分别为 22 万元、17 万元、21 万元、60 万元D.提交 1 笔大额交易报告，金额为 60 万元正确答案:D

26、以下大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是A.甲某于 2023 年 3 月 1 日持一张已到期的 200 万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未觉察该笔交易有可疑之处B.乙某于 2023 年 3 月 15 日到某银行将其到期的 60 万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未觉察该笔交易有可疑之处C.丁某于 2023 年 4 月 1 日持长城借记卡在美国刷卡

2 万美元买了一辆汽车，并将该汽车送给其在美国读书的儿子。开卡行认为该笔交易不行疑D.甲公司于 2023 年 4 月 10 日向丁某转账 21 万英镑正确答案:A27、金融机构发生的以下交易中，该金融机构必需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

29、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立状况发生变化时，应如何报 告？

A.于年度完毕后 10 个工作日报告B.准时将更状况报告中国人民银行或其当地分支机构C.于年度完毕后 5 个工作日报告D.于变化后的 10 个工作日内将更状况报告中国人民银行或其当地分支机构正确答案:D

30、金融机构反洗钱内部把握制度建设状况发生变化时，应如何报告？

A.于年度完毕后 11 个工作日报告B.准时将更状况报告中国人民银行或其当地分支机构C.于年度完毕后 6 个工作日报告D.于变化后的 11 个工作日内将更状况报告中国人民银行或其当地分支机构正确答案:B

31、金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指以下哪项？ A.金融机构总部 B.

金融机构省级机构C.金融机构分支机构D.金融机构总部及各级分支机构正确答案:D

32、以下说法正确的选项是哪项？

A.客户身份识别是一个持续的过程B.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开头正确答案:A33、 《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》中所指的“可疑交易发生后的 10 个工作日”是从什么时间计算的？

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日B.构成可疑交易的最终一笔交易发生之日C.交易笔数最多的当天起D.几笔交易的平均时间正确答案:B

34、依据人总行工作部署，对于 2023 年 1 月 1 日以后建立业务关系 的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？

A.5 个工作日B.7 个工作日C.10 个工作日D.15 个工作日正确答 案:C35、金融机构应于每年或者每季度完毕后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？

A.5 个工作日B.7 个工作日C.10 个工作日D.15 个工作日正确答案:A

36、执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？A.执法检查事实认定书B.执法检查意见书C.行政惩罚意见告知书D.行政惩罚打算书

正确答案:A37、《江西省银行业金融机构网上银行业务反洗钱工作指引〔试行〕》规定“依据反洗钱要求划分为高风险等级的客户，应提高申请办理网上银行业务的条件，一般应从有交易的什么时间开头准予申请注

册网上银行？A.其次个月份B.第三个月份C.第四个月份D.第六个月份正确答案:B

A.客户已缴纳的保费B.客户依据保险合同应缴纳的全部保费C.应缴纳但实际尚未缴纳的保费D.每期保费金额正确答案:B

41、林某 2023 年 6 月在A 证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后，该证券账户始终无股票交易。2023 年 8 月，该账户收到转入款 4 笔各 500 万元，共计 2023 万元，随后该账户批量购置S 股票共计 25 笔，累计金额 1600 万元，一个月后，该账户股票悉数卖出，共计获利300 万元，在全部卖出的当天，林某将全部 2300 万元的资金转出并汇往异地某银行账户，请问林某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？

A.客户资金账户缘由不明地频繁消灭接近于大额现金交易标准的现金收付，明显躲避大额现金交易监测B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C.长期闲置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易D.开户后短期内大量买卖证券，然后快速销户正确答案:C